如何做好投顾业务.pptVIP

* 对管理费模式，客户盈利不超过管理费不收取管理费 如果某计费期间客户绝对盈利不高于此期间计提的管理费，则固定收费日对该客户不收取此期间的管理费。 （三）推广重要提示事项：管理费模式 * （四）签约自查问题提示 1.回访不及时：新签约客户应在签约后5个工作日内回访。 2.产品推送没有留痕：通过投顾平台、95553平台以外的渠道向客户发送短信及其他产品时，必须以电子、书面或者录音等方式做好留痕，以便备查。 3.短信审核环节不规范：通过95553平台发送短信时存在自发自审现象，所有营业部自发短信均需由营业部营销总监或总经理审核后方可发送。 4.存在自建短信平台现象：分支机构必须通过公司95553短信平台或投顾平台进行短信发送，其他自建平台必须关闭。 * （四）签约自查问题提示 5.协议签署条款不明确：“快赢助手” “敏锐智囊”协议不需签署投顾姓名，协议签署须和客户确定明确的收费起始日、费率、试用期限等 6.没有给客户留出反悔时间：自签署协议之日起到起始收费日必须满足不低于5个工作日的规定，客户在此期间可随时解除协议 7.签约后没有及时在投顾平台进行合约设置：必须及时完成设置，以便客户及时收到公司产品 8.没有按时报备：营业部外举办报告会、投顾业务推广会、媒体合作等须向证监局报备，每月填写《投顾业务监管报表》报销售交易总部 * （四）签约自查问题提示 9.关于投顾人员公示：各分支机构需在营业场所将投资顾问人员信息进行公示，模板可参考融资融券模板，内容包括投资顾问照片、岗位、个人信息、执业证书编号等 10.关于协议编号管理：各分支机构对投顾协议进行编号管理时，应按照“协议合同编号+客户10资金账号”进行编号管理。 海通证券 中国上海市广东路689号 021谢 谢！ * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 1、投资顾问应按照产品及服务客户类别形成分工，充分利用团队优势，提高辖区客户的服务效率。 投资顾问应形成激进品种、稳健及保守组合小组 有条件营业部可以细化行业分工，并与总部行业分工形成对接，以专业化分工提升效率，进行产品消化和分工制作。 （三）投顾团队的建设与组织：有效分工 实现分支机构投顾与总部投顾的行业对接 实现分支机构投顾与总部投顾的行业分工对接 2、有组织的开展产品及业务培训。 精选优秀的投顾，利用总部资源定期开展对前中台的市场、产品及 服务策略培训； 投顾团队的定期培训：充分利用总部资源，并可外聘专家。 3、发展金字塔型团队服务模式 投顾+客户经理+营销经理+经纪人 定期进行产品及业务培训 贴身管家、尊享财富客户 核心高资产客户 较高资产客户 较高资产客户 贴身管家客户 贴身管家客户 敏锐智囊客户 敏锐智囊客户 一般经纪人客户 客户服务分工 快赢助手客户 客户细分资料收集 为不同风格的投资者配置不同类型的投顾 基本面分析结合技术分析的投资顾问 投资目的 投资特征 服务需求 投顾配置 擅长技术分析的投资顾问 擅长基本面分析和多样化资产配置的投资顾问 （四）投顾业务推广：事前需要明确事项 （四）投顾业务推广：推广方式 营业部投顾业务营销推广方式 现场推广会 电话营销 渠道联合营销 媒体宣传 1、电话营销标准术语：参考彩虹精英培训相关术语 （1）、你们能提供哪些服务？ （2）、产品的实战性怎么样？ （3）、产品能不能保底保收益？ （4）、推荐的股票是否准确，成功推荐有哪些？能不能先推几个试试？ （5）、你们的成功推介是怎么出来的？ （6）、你们产品的费用怎么收取？ （7）、怎么加入你们的产品？能不能反悔？ （8）、想约客户过来该怎么说？ （四）投顾业务推广：电话营销 邀请函 推荐成功案例 安排现场签约 包装投顾 （四）投顾业务推广：现场营销 各营业部充分利用与所在地银行等渠道所建立起来的合作关系，做到客户共享。投资顾问应尽量向综合性理财规划师转型，以满足囊括其他渠道客户的诸多理财需求，尽可能多地让银行等渠道客户了解和接收海通的投顾业务，接收海通的服务并进行签约合作。 （四）投顾业务推广：充分利用渠道 （四）投顾业务推广：银行渠道案例 营销对象：银行理财客户、高端VIP客户 组织人员：海通证券A营业部 XX银行支行 活动主题：“海通—建行XX支行联合理财沙龙” “金穗有约 彩虹相伴—海通 农行联合理财活动” 活动时间：2011年6月26日星期天，下午13：30—15：30 活动地点：银行理财区 /海通营业部 经纪人 营销经理 （四）投顾业务推广：充分利用经纪人、营销经理 扩大营业部投顾团队影响力 组织投资顾问团队对当地有影响力的电视、报刊以及广播等进行全方位的媒体合作覆盖，