代销风险排查心得体会.docx

代销风险排查心得体会 　　代销业务风险自查报告　　代销业务风险自查报告　　**支行：　　根据支行《关于开展代销业务风险排查的通知精神》结合本机实际，组织人员对已开展代销业务的合规性进行了自查，现将自查情况汇报如下：　　一、三星分理处、盐井分理处两个网点或个人无未经总行批准开展非我行产品的销售代理工作；棕榈湖分理处因未取得代理保险业务资格许可证，故未办理代理保险业务。　　代销产品前取得相应的资质，包括获得总行核准、代销网点取得相关资格证，三星分理处的徐琳，盐井分理处张玉兰棕榈湖的唐雪梅、黎元金营销人员均获得代理保险从业资格证等。　　三星、盐井两个取得代理资格的网点代销产品的销售记录建立了台账；能在营业网点内进行相关协议的签订；不存在未经系统，手工出单的情况；对客户进行相关的风险提示和代理产品免责声明。在三星、盐井营业网点对代销产品进行公示以供客户参照。　　对内对外公布了违规销售投诉举报电话，并建立专门的架构进行相关应急事件的处理。　　银监办发〔XX〕335号要求以及总行相关代销产品制度和内控制度要求的其他内容能遵照执行。　　代销业务的风险揭示单、各种宣传单、业务凭证摆放到三星、盐井两个营业网点。《代销业务风险自查报告》　　案件风险防控知识复习题　　1《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受的风险。【多选】ABCD　　A.法律制裁　　B.监管处罚　　C.重大财务损失　　D.重大声誉损失　　2严禁办理没有真实贸易背景的。【多选】BCD　　A.现金业务　　B.票据承兑业务　　C.票据贴现业务　　D.信用证业务　　3根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？【多选】ABCD　　A.银行前员工王某在离职后参与非法集资　　B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金　　C.外部电信诈骗　　D.客户信用卡被社会不良分子盗刷　　4下列哪些属于案件确认的标准：【多选】ABCD　　A.公安、司法机关立案侦查的　　B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的　　C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案　　D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的　　5按照　　《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的【多选】BCD　　A.发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的　　B.监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的　　C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的　　D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的　　6根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？【多选】BC　　A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资　　B.某客户利用POS机非法套现　　C.电信诈骗　　D.以上都不是　　7以下说法正确的是【多选】CD　　A.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。　　B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。　　C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。　　D.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。　　8根据《关于加强商业银行代销业务管理的通知》，商业银行在开展代销业务过程中应加强()中心环节的管理。【多选】ABCD　　A.流程　　B.信息披露　　C.网点　　D.人员　　9按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的()【多选】CD　　A.董事长为案件风险监督第一责任人　　B.监事长为案防制度制定第一责任人　　C.行长为案防制度执行第一责任人　　D.董事长为案件风险防范第一责任人　　10商业银行内部控制的目标有【多选】ABCD　　A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行　　B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现　　C.确保风险管理体系的有效性　　D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整　　11下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是【多选】ABCD　　A.利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的　　B.利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的　　C.未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的　　D.未履行保密义务和相