安庆独秀农村商业银行股份有限公司征集发起人说明书文档.docVIP

福建莆田农村商业银行股份有限公司 征集发起人说明书 根据《中华人民共和国公司法》、《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》、《农村商业银行管理暂行规定》、《福建省人民政府关于莆田市农村信用社试点改制实施方案的批复》等法律、法规及文件的规定，经莆田市荔城区农村信用合作联社、莆田市城厢区农村信用合作联社、莆田市涵江区农村信用合作联社和莆田市秀屿区农村信用合作联社（以下简称“四家联社”）社员代表大会审议通过，采取发起方式合并组建福建莆田农村商业银行股份有限公司（暂定名，以工商行政管理部门核准和银行业监督管理机构批准的名称为准，以下简称“莆田农村商业银行”），由发起人认购莆田农村商业银行全部股份。本次征集发起人，是在原四家联社社员的股金依照清产核资结果量化后按照自愿的原则转为莆田农村商业银行股份的基础上，通过优化股权结构，提高入股额度，广泛吸纳城乡居民、个体工商户、企业法人和其他各类经济组织入股。莆田农村商业银行筹建工作领导小组（以下简称“领导小组”）承诺本说明书不存在虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。投资者在作出认购决定前，应仔细阅读本说明书全文，并以此作为投资决定的依据。 一、拟组建的莆田农村商业银行简介 莆田农村商业银行是经福建省人民政府同意，由四家联社在自愿基础上合并组建的农村商业银行，是由境内自然人、企业法人发起设立的股份制地方金融机构。主要任务是为“三农”、中小企业和地方经济发展提供金融服务，实行一级法人、授权经营、统一核算经营模式。莆田农村商业银行是独立的企业法人，依法享有民事权利，并以全部法人资产独立承担民事责任。 二、征集发起人基本情况 （一）征集发起人概况 1．莆田农村商业银行根据股本金来源和归属设置自然人股、法人股。股份总额为5亿股，其中：自然人（含职工）股占股份总额的30%，国有企业股占股份总额的30%，其他法人股占股份总额的40%。 2．莆田农村商业银行全部股份划分为等额股份，每股面值为人民币1元，本次发行价格为每股人民币1元。股份实行同股同权、同股同利，股东按其股份承担相应义务。自然人入股起点为10万股，法人入股起点为100万股。原四家联社的社员可以按照自愿的原则，经清产核资并量化后，优先折转为莆田农村商业银行的股份。如原法人社员不符合农商行发起人条件的，可以选择退股或将原股金折转为非职工自然人股份（需经企业决议通过）。自然人认购总额超出入股起点额度的，其超额的部分应为10万股的整数倍；法人认购总额超出入股起点额度的，其超额的部分应为100万股的整数倍。 3．单个自然人股东（包括职工）持股比例不得高于股份总额的5‰，即250万股；职工持股总额不得超过股份总额的10%，即5000万股；单个法人（不含国有全资企业）及其关联企业持股总额不得超过股份总额的5%，即2500万股。 4．征集发起人方式 （1）原四家联社股金的处置 根据有关政策规定和评估机构对四家联社分别出具的资产、负债、所有者权益评估认定报告，分别按四家联社对原社员股金（含资格股和投资股）在清产核资基础上进行量化，对每股净资产低于1元的，按照1元计算；每股净资产高于1元的，按照评估后的价格计算。原四家联社社员股金可按自愿原则优先折转为莆田农村商业银行股份（超过原股份部分不享受优先权）；对不愿意入股莆田农村商业银行或不符合本次征集发起人条件的，予以退股；对暂时无法确认身份的股金，经法定公告程序后仍无法确认的，作其他应付款处理。 （2）发起人出资方式 除原四家联社的社员可在对原有股金量化的基础上按照自愿原则将其股金转为莆田农村商业银行股本金外，其他莆田农村商业银行发起人必须以货币资金认缴股本，并一次缴足，不得以债权、知识产权、实物资产、有价证券等作价入股。原四家联社社员的股金优先转入后，差额部分由本次征集的新发起人认购。 （二）发起人的资格、权利和义务 1．发起人资格 凡境内自然人、境内企业法人以及银监会认可的其他发起人，经领导小组确认资格后均可自愿入股。征集股份重点对象为城乡居民、个体工商户、企业法人。莆田农村商业银行股东应当符合《关于向金融机构投资入股暂行规定》和《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》的要求。 莆田农村商业银行入股股东应当符合银监会《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会〔2008〕第3号令）的有关规定。除四家联社原社员优先自愿入股外，新入股发起人应具有较强经营管理能力和资金实力，具备补充农村商业银行资本的能力。 2．发起人条件 A、自然人作为发起人，应当符合以下条件： （1）具有完全民事行为能力的中国公民； （2）有良好的社会声誉和诚信记录； （3）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股； （4）银监会规定的其他审慎性条件。 B、