工行江淮汽车监管流程文档.docVIP

融资车监管操作流程 银行：中国工商银行股份有限公司合肥望江路支行 经销商：江淮汽车经销商 监管方：中铁现代物流科技股份有限公司武汉分公司 一、流程概述 本流程属于先票后货监管模式，银行签发的《质押物释放通知单》是经销商提货的唯一有效凭证，经销商同意由监管方按照银行签发的《质押物释放通知单》办理监管物的提货手续，无《质押物释放通知单》或不符合要求的，监管方不得为经销商办理监管物的提货手续。 二、监管作业程序 （一）项目启动 1、银行、监管方及经销商签署相关协议后，经销商向银行缴纳保证金后提出融资申请。 2、银行通知经销商明确中铁现代物流科技股份有限公司武汉分公司为指定监管人。 3、监管方为新点申请系统用户名后，监管员方指定人员（即监管员）持监管方签发的《委任书》进驻监管场地，然后监管员按照监管方指令，建立监管方、银行和经销商各方指定工作人员的联系方式，明确有权签字人和有效印鉴即《签字样本》，明确接货、验收、出入库、盘点、手工帐、系统账等工作流程和方法。监管员在监管办公场所设立“中铁现代物流监管办公室”监管标志和质押监管标识，必须张贴监管员岗位职责、监管员管理制度、监管人员行为规范于办公室墙上或醒目位置。 （二）入库管理 1、银行给经销商办理融资后，在质押商品车发运时依据监管方提供的指定传真机、指定收件人，银行指定专人以指定传真机将《出质通知书》及《置换车辆型号与价格清单》传真至监管员，让其做好接车准备。车辆和汽车合格证分开到达，合格证由汽车经销商直接邮寄给指定监管员，监管员持《出质通知书》核对车辆是否属于监管车辆。经销商与监管员共同进行验收，验收完毕，监管员对属于质押车辆收取全套钥匙及合格证。若监管方收到银行签发的《出质通知书》和《置换车辆型号与价格清单》后，监管方没有在《出质通知书》规定的交接时限内接收到车辆的，应当立即书面通知银行。 2、验收无误后，在经销商相关人员的配合下，对照《出质通知书》去货场验车，识别码VIN与合格证上的车架号是否一致。验车核证无误，于质押车辆上放置《商品车标签》标志。如有不符，应查明原因，并上报银行及监管方。 3、依据《出质通知书》以及实际验车情况对质押车辆开具入库单（第二联交由经销商）及《质押物清单》(见附件)，由双方签字并加盖质押章，并加以妥善保留。监管员汇总验收车辆的数据信息及开具《质押车辆监管签收明细》，并登记质押车辆入库时间、序号、型号、颜色、车架号、发动机号、合格证号等，监管员复印一份存档，原件每月底汇总邮寄到银行。 4、监管员登记《质押车辆监管台帐》并签字确认，填写手工帐并将车辆信息录入中铁信息系统。银行可以实时在系统上查询出入库车辆信息以及在库车辆信息；网址： HYPERLINK 71:8001/CRMLWebApp/index.jsp 71:8001/CRMLWebApp/index.jsp 5、监管方接收监管员上报的汇总数据和《质押车辆监管签收明细》后，依据《出质通知书》检验数据准确性。将检验后的数据，按照银行要求的内容和形式，每工作日上午10时前将前一工作日监管车辆的进出库和库存的电子数据传送给银行。 （三）在库管理 1、质押车辆的分类管理 质押车辆要做到分类、分区域管理，分类管理要考虑进出库频次、数量、进出库时间、型号、批次等因素,监管员按照分类计划指导监督仓库操作人员作业，并制作货位图。在日常监管中，经销商因日常维护和向客户展示产品时，可以向监管员借用一把钥匙，但须当天返还。同时双方需办理好钥匙借出、返还手续。 2、日巡库 监管员每天早、晚两次盘点库存，主要检查质押车辆的型号、车架号、货位、数量等外观变化，《商品车标签》完好性及位置变化，货位和实物是否相符，车辆因临时出库、入库而变更货位要及时调整帐目中记载的货位图位置，帐目记载内容要与实物相符，巡库结束填写巡查记录单，经销商方面应予以相应配合。 3、核对单据 监管员应协助巡查人员工作，巡查人要对质押车辆相关进出库原始凭证和资料（包括但不限于《质押物清单》、《质押车辆监管签收明细》、《质押车辆移动申请书》、《质押车辆临时移动出库单》、《质押车辆临时移动入库单》、《签字样本》、《质押车辆监管台帐》、《赎证申请书》、《置换车辆型号与价格清单》、《质押车辆置换申请书》或其复印件等）进行查阅、核对。 4、月盘库 每月按协议约定时间，监管员与仓储方、经销商对质押车辆进行一次帐帐核对、帐实核对盘库作业，盘库结果需经双方（经销商和仓储方为同一控制人）或三方（经销商和仓储方为不同控制人）确认，监管员汇总库存盘点结果并由传银行备案。 5、检查和汇报 监管员按时填写《工作日志》并上报当日、当月质押车辆存量和监管情况,对出质人的异常经营行为及可能影响