林金杯非法吸收公众存款、破坏金融管理秩序案.doc

法律侠客在?线lawb?ingo 林金杯非法?吸收公众存?款、破坏金融管?理秩序案 福建省莆田?市秀屿区人?民法院刑事判决书? (2014)秀刑再初字?第1号 　　公诉机关莆?田市秀屿区?人民检察院?。　　被告人林金?杯，绰号“恶吓”。因涉嫌犯非?法吸收公众?存款罪，于2004?年8月24?日被莆田市?公安局刑事?拘留，同年9月1?3日经莆田?市人民检察?院批准，由莆田市公?安局执行逮?捕。　　莆田市秀屿?区人民检察?院指控被告?人林金杯犯?非法吸收公?众存款罪一?案，本院于20?04年12?月29日作?出（2004）秀刑初字第?171号刑?事判决书，判决被告人?林金杯犯非?法吸收公众?存款罪，处以有期徒?刑一年，并处罚金4?万元，责令被告人?林金杯退出?非法吸收的?存款523?700元、返还给各被?害人。2005年?2月3日，本院作出（2005）秀刑监字第?1号再审决?定书，决定由本院?另行组成合?议庭对本案?进行再审。同年5月9?日，本院作出（2005）秀刑再初字?第1号刑事?判决书，撤销本院（2004）秀刑初字第?171号刑?事判决书，改判被告人?林金杯犯非?法吸收公众?存款罪，处以有期徒?刑三年，并处罚金5?万元，责令被告人?林金杯退出?非法吸收的?存款523?700元、返还给各被?害人。被告人林金?杯不服，提出上诉。莆田市中级?人民法院于?2005年?7月20日?作出（2005）莆刑再终字?第3号刑事?裁定书，驳回上诉，维持原判。2013年?9月27日?，福建省高级?人民法院提?审后作出（2013）闽刑再终字?第9号刑事?裁定书，撤销莆田市?中级人民法?院（2005）莆刑再终字?第3号刑事?裁定、本院（2005）秀刑再初字?第1号刑事?判决及（2004）秀刑初字第?171号刑?事判决，将本案发回?本院重新审?判。本院依法另?行组成合议?庭，公开开庭审?理了本案。莆田市秀屿?区人民检察?院指派检察?员黄燕儿出?庭支持公诉?，被告人林金?杯到庭参加?诉讼。现已审理终?结。　　莆田市秀屿?区人民检察?院指控：被告人林金?杯自200?0年1月始?，以高于同期?国家金融机?构的利率，向社会人员?林国友、林国明、林金洪等十?多人吸收存?款共计59?3100元?，用于转借他?人，从中赚取利?息差，造成被吸收?的公众存款?52370?0元无法归?还的严重后?果，应以非法吸?收公众存款?罪对被告人?林金杯追究?刑事责任。　　被告人林金?杯辩称：其行为属于?合法的民间?借贷行为，所借款项利?率均未超过?国家规定的?限度，也没有赚取?利息差，不能以非法?吸收公众存?款罪论处。　　经审理查明?：2000年?1月至20?01年1月?，被告人林金?杯以支付1?.5%-2.5%不等月息的?方法，向林世荣、黄鸿恩、陈琴英等1?0人借款，共计332?100元。其中，2000年?1月17日?向林世荣借?款5000?元，约定月息2?%；同年3月2?7日向黄鸿?恩借款4万?元，约定每月支?付利息80?0元；同年6月2?9日和10?月4日，分二次向陈?琴英借款1?万元和50?800元，约定月息1?.8%；同年8月4?日、8月19日?、8月21日?、10月4日?、11月20?日和12月?19日，分别向林国?明借款70?00元、23000?元、23000?元、11800?元、6200元?及5900?元，约定月息1?.8%；同年8月2?0日、27日，二次各向林?益凤借款5?000元，约定月息2?%；同年9月7?日、25日，二次向林国?友借款50?00元和1?万元，约定月息1?.8%；同年11月?29日向林?金洪借款5?000元，约定月息2?.5%；同年12月?4日向林燕?飞借款5万?元，约定月息1?.8%；同年12月?17日向林?金桂借款5?1000元?，约定月息2?.5%；2001年?1月30日?向林建通借?款1840?0元，约定月息1?.5%。因承包工程?的工程款被?部分拖欠、出借资金部?分无法收回?等原因，被告人林金?杯除支付黄?鸿恩三个月?利息、于2003?年3月28?日归还林建?通借款18?400元、于2003?年4月10?日归还林燕?飞借款5万?元外，其余借款本?息均未归还?。2003年?4月28日?，公安机关决?定对林金杯?涉嫌非法吸?收公众存款?罪立案侦查?。2004年?8月24日?，被告人林金?杯被公安机?关抓获。　　上述事实有?下列证据证?明：　　1、被告人林金?杯的供述，证明其为了?承包工程、盐场以及出?借给他人等?以支付1.5%-3%不等月息的?方式向林世?荣、黄鸿恩、陈琴英等人?借款，因为其出借?给许清平、蔡文栋、林玉泉等人?的借款未能?收回而无法?归还向林世?荣、黄鸿恩、陈琴