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国泰基金金泰合同 　　3)客户交易记录，5年；机构(私募基金)交易记录，10年　　4)客户身份资料(一次性交易除外)保存期限要求较长，其中：　　基金销售机构，客户身份资料，15年(销售机构的要求最低)　　基金经营机构，客户交易终端信息，开户资料电子档，20年　　基金份额登记机构，20年　　18.托管人：　　1)托管人连续3年没有开展基金托管业务的，证监会、银监会可以取消其托管资格。　　2)托管人职责终止的，持有人大会应在6个月内选任新托管人。　　19.基金公司及证监会任职要求：　　1)基金公司高级管理人员任职资格，要求3年以上经验。　　2)基金经理3年以上投资经验，近3年没有受处罚。　　3)证监会领导离任3年，普通员工离任2年内，不得赴相关机构任职。　　20.发起式基金，3年后净值低于2亿元，则合同自动终止。　　21.持有少于3年的投资人，不得免收后端认/申购费。　　第二部分关于主体　　1．基金公司的最高权力机构是股东大会，股东大会下设董事会和监事会。其中董事会是全体股东的代表，是股东大会的常设机构；董事会是干活的，而监事会就是监督的，这两者是平级，都对股东大会负责。　　2．董事会下设总经理、督察长，以及薪酬委员会和风险管理委员会。这里总经理就是执行机构，是经营层面，也可以理解为董事会的执行层面。总经理是干活的，督察长就是监督的，所以督察长权力非常大，不需要向总经理汇报。除此之外两个专门委员会分别决定给大家发多少工钱，以及做好公司的风险管理。这四个部门/人共同对董事会负责。　　1.基金起源英国，1868年英国设立“海外及殖民地政府信托基金”　　年，苏格兰罗伯特.福莱明创立“苏格兰美国投资信托”　　年英国投资信托基金超过100家，以公债为主要投资对象。　　年3月21日，“马萨帑诸赛基金”在美国波士顿成立。第一支公司型开放式基金　　年中国新技术创业投资公司和汇丰集团、渣打银行在中国香港设立中国置业基金　　年11月，第一家较为规范基金，淄博基金　　，《证券投资基金管理暂行办法》，,基金法　　年3月27，南方基金和国泰基金基金开元和基金金泰　　年9月，我国第一只开放式基金—华安创新设立　　10.第一支以债券投资为主-南方宝元，第一支系列基金-招商安泰，第一只具有保本特色的基金-南方避险保本型，第一只准货币型基金-华安现金富利，第一只上市开放式基金南方基金配置，首只交易型开放式指数基金-华夏上证50ETF，首只结构化基金-国投瑞银瑞福，首只生命周期基金-汇丰晋信XX，首只QDII-南方全球精选，首只社会责任基金-兴业社会　　第一章证券投资的概述　　1.概念：组合投资、专业管理、利益共享、风险共担　　2.基金按组织和法律形式分契约型和公司型，按运作方式分封闭　　式和开放式　　3.美国，共同基金；英国和香港，单位信托基金，欧洲，集合投资基金或计划；日本和台湾，证券投资信托基金　　4.特点：集合理财专业管理，组合投资分散风险，利益共享风险共担，严格监管信息透明，独立托管保障安全　　5.基金运作活动分为基金的市场营销、投资管理和后台管理　　6.参与主体：基金当事人、市场服务机构、监管机构和自律机构　　7.封闭式基金，基金份额固定不变，可交易，不得申购赎回，我国封闭式基金存续期大多15年，交易价格受供求关系影响　　8.开放式基金，基金份额不固定，可申购赎回　　第二章证券投资基金的类型　　1.股票基金：60%以上股票；债券基金：80%债券　　2.私募，投资者少于100人，每人净资产100万美元以上，风险高，目标位富裕阶层　　3.在岸基金，本国募集，投资本国市场　　4.第一支ETF--加拿大多伦多交易所-指数参与份额，成熟在美国。我国第一支-XX年底上证50ETF　　每15秒更新基金净值，LOF一天一次或几次；ETF，最小申购份额赎回　　6.股票风险：系统性、非系统性和管理运作风险　　7.反映基金经营业绩指标：基金分红，已实现收益，净值增长率　　8.反映基金风险指标：标准差、β、持股集中度、行业投资集中度、持股数量　　9.反映股票基金投资风格指标：平均市值平均市盈率平均市净率　　10.反映货币基金风险的指标：平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况　　11.评价基金运作效率和运作成本的指标：费用率　　12.债券的风险：利率风险、信用风险、提前赎回、通货膨胀　　13.货币基金风险：利率、购买力、信用、流动性风险　　14.保本基金：本金保证、收益保证、红利保证；分析指标包括：保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人　　第三章基金的募集、交易与登记　　1.证监会自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。　　2.基金管理人自收