第期反洗钱终结性考试标准答案(分且错误标出).docxVIP

一，判断题 1、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。（×） 2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。（×） 3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。（×）【行政责任】 4、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。（√ ） 5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。（√ ） 6、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。（√） 7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。（×） 8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。（√） 9、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。（×）【5年】 10、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。（√） 11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。（×） 12、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。（×） 13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。（×） 14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。（ ×） 15、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（×）【10个工作日】 16、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。（√） 17、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。（√） 18、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。（×） 19、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。（×） 20、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。（ √） 二、单选题 1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（B ） 20万，5万 【A为错误答案，应选B】 50万，10万 100万，20万 200万，30万 2、下列属于大额交易的是( A) 一笔25万元人民币的现金汇款 当日累计支取现金人民币18万元 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 3、选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告（D ） 证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金 保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 4、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（B ）缺失的，应要求境外机构补充。 汇款人工作单位 汇款人住所 汇款行地址 汇款人身份证明文件 5、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收（D）。 大额交易报告 可疑交易报告 人民币大额交易和可疑交易报告 人民币、外币大额交易和可疑交易报告 6、金融机构应当自收到人民银行的质询通知书后，几个工作日内答复？（C） 2个 3个 5个 10个 7、金融机构发现突出洗钱风险情况，应及时向（A ）报告。 中国人民银行 中国反洗钱监测分析中心 公安部经侦局 中纪委 8、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ D）报告。 客户身份识别 交易记录保存 大额交易 可疑交易 9、从目前国内外反洗钱形势看，以下表述不正确的是（C） 境内外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁的主要特征 跨境汇兑型地下