2013人民银行反洗钱培训题汇总[20页].docVIP

封 面 作者：ZHANGJIAN 仅供个人学习，勿做商业用途 人民银行反洗钱培训题汇总 1.反洗钱岗位人员包括哪些：反洗钱工作负责人、反洗钱合规官、反洗钱合规专员、反洗钱情报专员 2.反洗钱培训对象：新员工、一线人员、中高级管理人员、反洗钱岗位人员 3.金融机构反洗钱培训的目的：A保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识B让公众了解反洗钱知识C员工了解反洗钱法律法规的具体要求D掌握反洗钱工作必备的技能。文档来自于网络搜索 4.反洗钱培训包括哪些内容：基础知识、法律法规培训、业务操作、法律、财会等综合性知识培训 5.以下说法错误的是：反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。 6.以下说法正确的是： A为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作； B金融机构应在分析本机构以洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划 C金融机构地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自行制定宣传计划 D反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式。 1.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日日每天发生持续3天以上。文档来自于网络搜索 2.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了7种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。 3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了5种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。文档来自于网络搜索 4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行等应将18类交易或者行为作为可疑交易进行报告。文档来自于网络搜索 5.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（C） A. 证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 B. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金交易量较小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付文档来自于网络搜索 C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由 D. 客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑 1、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个 人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。文档来自于网络搜索 A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。文档来自于网络搜索 2、文档来自于网络搜索 A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 B、法人、其他组织和个体工商业户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。文档来自于网络搜索 C、没有正常原因的开立多个账户，且销户前发生大量资金收付。 D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 3、文档来自于网络搜索 A、 B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，文档来自于网络搜索 C、单位客户短期内频繁的收取来自与经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁的收取单位汇款。 D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 4、2006年2月，在**银行发现一个新客户名称为**农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。文档来自于网络搜索 A、 B、 C、 D、 5、S市某餐厅于2006年在Z