商业银行监管评级内部指引(试行).doc

... ... 商业银行监管评级内部指引（试行） 第一章 总则 ...................................................................................3... 一、功能 .......................................................................................3... 二、适用范围 ..............................................................................4... 第二章 评级要素 ...........................................................................4... 一、资本充足状况（ CAPITAL ADEQUACY ）................................4. （一）定量指标： ....................................................................4.. （二）定性因素： ....................................................................4.. 二、资产质量状况（ ASSET QUALITY ）.......................................5. （一）定量指标： ....................................................................5.. （二）定性因素： ....................................................................5.. 三、管理状况（ M ANAGEMENT ）.................................................6. （一）银行公司治理状况： ....................................................6.. （二）内部控制状况： ............................................................6.. 四、盈利状况（ EARNINGS ）.......................................................6.. （一）定量指标： ....................................................................6.. （二）定性因素： ....................................................................6.. 五、流动性状况（ LIQUIDITY ）....................................................7. （一）定量指标： ....................................................................7.. （二）定性因素： ....................................................................7.. 六、市场风险状况（ SENSITIVITY TO MARKET RISK ） .................7 （一）定量指标： ....................................................................7.. （二）定性因素： ....................................................................7.. 七、评级结果 ..............................................................................8... （一）单项要素的评级。 ........................................................8.. （二）综合评级。 .................................................................