银行账户年检的工作总结.docxVIP

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银行账户年检工作总结   篇一:关于基本存款账户年检的总结   关于基本存款账户年检的总结   为了有效识别客户身份,保证存款人开户资料真实、完整,并为机构信用代码试点工作打好良好的基础,根据《关于在全省开展基本存款账户年检的通知》(××发[×] ×号)和省联社的文件精神,结合我县实际,在我社开展了单位基本存款账户的年检工作,并于12月20日前圆满完成了此项工作,现总结如下:   一、加强领导,强化账户年检培训工作。   我联社成立了以理事长为组长,分管财务副主任为副组长,财务核算部为成员的账户年检领导小组,办公室设财务核算部,财务部经理负责,主管全县的账户年检培训及协调工作,各点账户专管员严格按照联社的工作方案执行账户年检工作。   县联社财务部于×月×日邀请市人行中心支行会计科的专家就账户管理展开了专题培训,为了有效的督促基本存款账户年检及信用代码证试点工作按时完成,于×月×日对全县的账户管理员开展再培训及任务调度工作。   二、抓紧落实,全面完成账户年检工作。   通过清理,×年×月×日前在我联社辖内×个营业点开户的基本存款账户有×户,经过一个月的不懈努力,对×个基本存款账户进行账户年检,对×个基本存款账户设置了久悬,于×月×日全面完成了基本存款账户年检工作,并将已年检的基本存款账户资料进行整理装订成册。   三、存在的问题及困难。   通过对基本存款账户的年检,进一步识别了客户身份,确保了存款人开户资料的真实完整性,但实际中存在以下的问题:   1、单位法人变更频繁,账户变更不及时。通过年检发现,有部分村民小组和事业法人其单位负责人因各种原因变更较为频繁,但开户单位不及时提供变更资料,且预留印鉴不及时更换,造成法人变更而账户未能及时变更的现象。   2、事业法人单位对有效证件不重视造成有效证件失效。因我县各乡镇地处城乡结合处,分布较广,各乡镇事业法人对组织机构代码证和法人事业证书年检工作不够重视,造成部分有效证件因未年检而失效,还有一部分事业法人机构遗失有效证件而不补办造成账户不能及时年检。   3、企业单位解散不及时通知。部分企业单位因经营不善解散,尽管有小部分资金留存账户,但不通知开户银行。还有部分企业开户后就无资金往来,且联系不上经办人员,造成不能及时年检。   4、基本存款账户账号不能变更。自XX年账户管理系统上线以来,我信用社程序系统联和升级后造成很多基本存款账号发生变更,而账户管理系统中的账户仍然使用老账号的情况。还有部分基本存款账户单位使用的是老账号,且在其他金融机构开立了多个非基本存款账户,但又不想对其他账户进行销户,从而造成账户年检时,基本存款账号失真的情况。   5、账户管理系统中数据统计功能亟待加强。在账户管理系统   中统计未年检的基本存款账户时,系统并未将已经设置久悬标志的账户剔除,造成在统计账户数量时不准确,需对未年检的账户和已设置久悬标志的账户逐户进行核对。   篇二:银行账户管理工作总结   人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理 自 查 报 告 按照《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管   理的通知》要求,我社认真贯彻落实,及时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现   金支取业务进行自查和检查,现将自检自查情况汇报如下:   一、支付结算内控管理情况。我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度,所有重要   单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理,按要求建立了《印章使用保管登记   簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》;严格履行查库制度,社主任按要求定期、不定期进行查库,   并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录;重要单证、重要物品的领用、使用、保管、   交接以及作废严格按规定程序执行,没有账实不符的情况;按照《现金管理暂行条例》和上   级行社的有关要求办理资金支付,建立了大额现金登记簿,对现金支付5万元(含)以上登   记大额现金登记簿,大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批,并在大额现金交   易登记簿中进行了登记、备案,支取5万元以上现金由社主任审批;做到了资金支付层层把   关、责任明确。   二、人民币银行结算账户管理自查情况   (一)银行结算账户内部控制和管理情况。我社日常工作中能严格按照《人民币银行结   算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定 》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制   度规定办理单位银行结算账户业务。按照“了解你的客户”的原则,建立了客户身份登记制   度,严格执行开户程序,审查开户资料的真实性、完整性和有效性,通过联核查系统确认   开户单位法人和经办人的身份;根据审慎性原则认真的开展了解客户活动,对重要客户的经   营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析

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