银行股份有限公司核心银行系统银行承兑汇票承兑业务操作规程模版.docVIP

PAGE PAGE 51 银行股份有限公司 核心银行系统银行承兑汇票承兑 业务操作规程 目 录 TOC \t 样式 标题 3 + 宋体 四号,3,操作规程第二级标题,3,操作规程第一级标题,2,操作规程章标题,1 第一章 总则 4 1.1 基本定义 4 1.1.1银行承兑汇票 5 1.1.2代理同业承兑汇票业务 5 1.1.3承兑业务管理体系 5 1.1.4制度依据 5 1.1.5适用范围 5 1.2 银行承兑汇票交易列表 7 1.3 银行承兑汇票流程示意图 7 第二章 银行承兑汇票合同处理 8 2.1 银行承兑汇票合同处理流程图 8 2.2 银行承兑汇票合同处理 9 2.2.1 审核 9 2.2.2 基本要求 12 2.2.3 合同创建 13 2.2.4 合同修改 13 2.2.5 合同核准 14 2.2.6 合同撤消 14 2.2.7 合同查询 14 第三章 银行承兑汇票或有账户处理 15 3.1 银行承兑汇票或有账户处理流程图 16 3.2银行承兑汇票或有账户处理 16 3.2.1 审核 16 3.2.2 或有账户创建 17 3.2.3 或有账户修改 17 3.2.4 或有账户核准 18 3.2.5 或有账户撤销 18 3.2.6 或有账户查询 18 第四章 银行承兑汇票承兑处理 19 4.1 银行承兑汇票承兑处理流程图 20 4.2 银行承兑汇票承兑处理 20 4.2.1 审核 20 4.2.2 基本要求 20 4.2.3 29160重空出售 21 4.2.4 21027承兑 21 4.2.5 打印票据 21 4.2.6 41050借记或有账户及收费 21 4.2.7 后续处理及其他操作规定 22 第五章 银行承兑汇票重新出票处理 23 5.1 22013重新出票处理操作流程 23 5.2 后续处理及其他操作规定 24 第六章 银行承兑汇票到期收款处理 25 6.1 银行承兑汇票到期收款处理流程图 25 6.2 银行承兑汇票到期收款处理 25 6.2.1 审核 25 6.2.2 无垫款到期收款 25 6.2.3 有垫款到期收款 27 6.2.4 后续处理及其他操作规定 28 第七章 银行承兑汇票解付票款处理 29 7.1 银行承兑汇票解付票款处理流程图 30 7.2 银行承兑汇票解付票款处理 30 7.2.1 审核 30 7.2.2 基本要求 30 7.2.3 银行承兑汇票解付 31 7.2.4 冲正交易 32 7.2.5后续处理及其他操作规定 33 第八章 银行承兑汇票未用注销处理 34 8.1银行承兑汇票未用注销处理流程图 34 8.2银行承兑汇票未用注销处理 35 8.2.1审核 35 8.2.2基本要求 35 8.2.3到期日前未用注销 36 8.2.4 21051到期日后未用注销 37 8.2.5 后续处理及其他操作规定 37 第九章 银行承兑汇票挂失止付及解除挂失止付处理 38 9.1 银行承兑汇票挂失止付及解除挂失止付处理流程图 39 9.2 银行承兑汇票挂失止付及解除挂失止付处理 39 9.2.1 审核 40 9.2.2 基本要求 41 9.2.3 22020挂失止付 41 9.2.4 22021解除挂失止付 41 9.2.5 后续处理及其他操作规定 41 第十章 银行承兑汇票查询处理 42 10.1 银行承兑汇票查询处理流程图 42 10.2 银行承兑汇票查询处理 43 10.2.1 审核 43 10.2.2 基本要求 44 10.2.3 22016票据登记簿查询 44 10.2.4 22017跨机构查询 44 10.2.5 后续处理及其他规定 45 第十一章 银行承兑汇票业务相关报表 47 第十二章 承兑汇票应解付款临时存款账户监控 47 第十三章 附则 47  银行股份有限公司 核心银行系统银行承兑汇票承兑业务操作规程（试行） （2010年版） 第一章 总则 为规范核心银行系统（BANCS）银行承兑汇票承兑业务操作，防范承兑业务风险，促进承兑业务稳健发展，现依据《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》、《银行股份有限公司银行承兑汇票承兑业务管理办法(2007年版)》、《银行股份有限公司银行承兑汇票承兑业务操作规程(2007年版)》、《银行股份有限公司代理同业承兑银行承兑汇票业务管理办法》等相关法律法规、监管规定及规章制度，结合核心银行系统和我行实际，制定本操作规程。本操作规程与我行相关规章制度不一致的，以本操作规程为准。 1.1 基本定义 1.1.1银行承兑汇票 本规程所称银行承兑汇票（下称承兑汇票）是承兑申请人签发，委托银行股份有限公司作为承兑行在指定日期无条件支付确定的金额