论我国金融监管制度的完善.doc

PAGE PAGE 0 论我国金融监管制度的完善 TOC \o 1-3 \h \z \u 目录 目录 1 中文摘要 2 Abstract 3 引言 4 一、金融监管的概述 4 （一）金融监管的含义 4 （二）金融监管的目标及原则 5 1.金融监管的目标 6 2.金融监管的原则 7 （三）现今世界监管模式的主要分类 8 二、我国金融监管制度的历程及金融法律体系的现状 9 （一）我国金融监管的历程 9 (二)我国金融监管制度的现状 11 1.金融监管法律体系不完备 11 2.金融监管有效性不强 12 3.金融监管的成本高效率低 12 4.金融监管的自我监管不足 13 5.缺乏国家间的全面合作 13 三、如何完善我国的金融监管制度 13 (一)确立金融行业的混业监管模式 13 1.加入WTO促进了金融业的混业经营 13 2发展资本市场需要混业经营 14 3完善自律监管机制，提高金融机构自身的风险控制能力 14 （三）借鉴外国成功的监管经验 15 （四）加强金融监管立法，改变现有金融监管法律制度在操作层面上的不足 16 1.监管立法应顺应放松管制、鼓励竞争和创新的需要。 16 2.加紧研究制定对金融控股公司的监管法规 17 （五）加强国际合作 20 1.在我国的主要金融监管机构内部成立专门机构来加强和负责协调国际银行监管合作工作 20 2.与国际金融监管机构加强合作 20 3.与其他国家监管机构加强合作 20 4.新资本协议要求，监管当局必须在强化合规性监管的同时重视安全性监管，逐步强化对商业银行的资本充足率约束 20 参考文献 22 后 记 23 中文摘要 随着经济全球化和全球金融一体化的不断深入，金融监管越来越受到各国政府和理论界的重视。金融监管是一项专业性、技术性都很强的工作。 波及全球的次贷危机暴露了美国在金融系统风险监管上存在的巨大漏洞，也为世界各国提出了金融监管的新课题。在充分分析我国金融业监管不足的基础之上，针对我国金融监管制度暴露出的不足之处，在深刻认识我国国情的前提下，主要借鉴各国在金融监管体制改革的先进经验，对我国金融监管体制改革提出了若干建议。 关键字：金融监管；监管模式；混业经营；统一监管? Abstract With the deepening of economic globalization and global financial integration, more and more the attention of Governments and the world of financial regulation. Financial regulation is a professional, very technical work. Have global subprime mortgage crisis exposed the United States great vulnerability on risk management in the financial system, but also for the countries of the world the new subjects of financial supervision. In the full analysis of Chinas financial sector on the basis of inadequate supervision, exposed the shortcomings of Chinas financial supervision system, on the premise of profoundly understand Chinas situation, major draw on the advanced experience of the countries in the reform of the financial regulation, on Chinas financial supervision system reform made a number of recommendations. keywords financial regulation; regulatory approach; mixed operation; unified supervision 引言 近半个世纪以来，美国一直作为全球金融市场的中心和楷模，引领着世界金融市场的发展方向。因