金融业务人员角色及定位.PPTVIP

金融產業方向及人員定位 資產管理暨財富管理觀點 吳雅章 2011.5.25 金融產業的本質 從經濟學供需法則而言，它是一種控制經濟，包括產品、客戶、價格、從業人員、廠商等，都有某種程度之限制及管制。 金融產業之共通性為以穩健經營為第一要務，次產業有保險、銀行、證券、票券，其中的文化是有差異。 風險之認知、評估及控管是重要及必要程序 廠商間的競爭以服務及創新為主要訴求，其中以瞭解客戶的需求及風險為關鍵因素 跨國經營時除受不同金融法令之規範外，須受當地主管機關監理。 產業範疇及價值創造、經營文化 保險 保障產品設計、風險分散、銷售文化 銀行 資金供需整合及穩健、風險控管、 通路、信任文化 證券 買賣仲介活絡者，積極及創新文化 票券 資金流動創造者、判斷及速度文化 資產管理者 資產的守護者、細心及遠見文化 產業趨勢及營運發展 (一)金融創新結合財務工程，衍生性金融 商品朝向跨商品、跨平台的整合。 (二)金融專業及聚焦於利基市場，對金融 控股型式的經營模式會形成一大挑戰。 (三)在金融自由化、國際化的情勢發展。 下，人才的培養、營運流程建立及風 控機制的完備為競爭必要條件。 金融產業策