浅论拉托维亚金融服务统一监管机构.docVIP

浅论拉托维亚金融服务统一监管机构 摘要：拉托维亚实行统一金融监管模式，其统一监管 机构是拉托维亚金融与资本市场委员会，该委员会是按照 功能监管模式被组建。委员会所辖部门主要集中监管和许 可等事关全局的金融监管的关键领域，至于金融中介、机 构和被监管的商业活动的具体类型则在所不问。拉脱维亚 金融与资本市场委员会也为其他国家建构金融服务统一监 管框架提供借鉴。 关键词：拉脱维亚；统一监管；委员会 金融与资本市场委员会不但接管了拉托维亚中央银行 信用机构监管部的职责而且也接管了先前有存款保险保证 委员会、国家保险监管稽查部和证券市场委员会掌管的监 管职责。最终，拉托维亚成功实行了统一监管模式。作为 世界上为数不多的几个实行统一监管的国家，拉托维亚统 一监管机构——金融与资本市场委员会有自身的特征和功 能，本书试图对其进行全面论述。 、委员会的基本问题 金融与资本市场委员会是拉托维亚统一监管机构，其 是在原有的监管机构的基础上重新被构造的，所以委员会 对拉 托维亚以前的监管理念也是批判的继承。委员会的主 要功能、法定权力以及与其他相关的机构的协调问题都在 《金融与资本市场委员会法》中被详细的规定，这些问题 也是拉托维亚金融与资本市场委员会的一些首先需要得到 明确的基本问题。 （一）委员会的功能 委员会的功能包括实体功能和程序功能，其中实体功 能主要是委员会制定实体监管法规的权力，程序功能