银行反洗钱培训材料.pptVIP

反洗钱培训实例及案例 ;一、反洗钱实例培训;实例一 ;某李;[评析] 此四人的账户交易频繁，资金流动高度密集，大量现金存入，大额资金转出，并且呈现快速流动的特点，而这些交易又发生在我国贩毒活动比较严重的Y省R市。R市的主要产业是边境小额贸易、旅游和农业，边境小额贸易占贸易总量的75.2％。在不到一个月之内，个人结算账户的发生额竞达4000余万元，这不符合边境小额贸易的特点。因此，初步判定这是Y省边境地区的有可能涉及贩毒的地下钱庄。; 对于银行应有三点值得注意： (1) 银行应对交易资金的数额、来源、交易原因和交易目的等，结合客户身份、以及其惯常交易金额、交易对象、交易原因和目的等加以对照分析，进一步核实账户内资金流动得规模、方向及频率是否与其身份特点相符，以便从中判断交易的性质是否正当与合法。 (2) 银行应掌握账户???真实所有人及不同账户间的内在联系。 (3) 尽可能地追踪资金的来源及最终去向。;实例二;次日，客户李某持本人、欧某和黄某的身份证到B银行某分理处一次性结清欧某存折，并将余额转入新开户黄某的账户中。 五日后，李某持本人身份证和黄某身份证支取人民币现金200万元；又过两日李某采取同样方式在某支行通存通取人民币现金200万元。 资金流转过程如图所示:;马 某;[评析] 此项可疑交易具有如下特征： 1．客户向个人结算账户转入多笔资金