情景一个人理财.pptVIP

（2）下列哪个理财观念是正确的？（） A.理财产品是为有钱人设计的 B.理财就是要“一夜暴富” C.理财等同于投资 D.理财要趁早 精心整理专业资料，请放心下载 （3）与时间成正比的收入，称为（）。 A.理财收入 B.投资收入 C.主动收入 D.被动收入 精心整理专业资料，请放心下载 任务二：制定个人理财计划 【学习目标】 ◆ 掌握制定个人理财计划的流程 ◆ 能够设定适当的理财目标 ◆ 能够制定适合自己的理财计划 ◆ 执行过程中能够适时修正理财计划 精心整理专业资料，请放心下载 任务内容： 以小组为单位，一人扮演理财经理，一人扮演客户。模拟理财经理为客户制定理财计划的流程。 抽签决定小组所扮演的客户角色。客户角色如下：25岁刚参加工作的小年轻；27岁裸婚的夫妇，无小孩；30岁刚结婚的年轻夫妇，有小孩。40岁中年夫妻；60岁已退休老大爷。 任务发布 精心整理专业资料，请放心下载 明确个人的财务状况 制定个人理财目标 了解投资风险偏好 制定并实施理财计划 评估和修正理财计划  2.2个人理财的一般步骤 精心整理专业资料，请放心下载 思考1： 应从哪些方面掌握客户的财务状况？  精心整理专业资料，请放心下载 1.明确个人的财务状况 （1）资产情况：流动资产、固定资产、金融资产、使用资产