个人理财规划报告材料—建行.docVIP

实用文档 - PAGE 0 - 文案大全 实用文档 文案大全 姓名 姓名 聂楚杰 学号 201518290238 班级 金融F1505 指导老师 李绍玲 理财寄语 所谓你不理财，财不理你。凡事预则立，不预则废。制定一个完美的理财计划能够让你更轻松地走向成功 大学生作为一个特殊的消费群体，在当前的经济生活，尤其是在引领消费时 尚、改善消费构成方面起着不可替代的作用。同时我们的消费现状、消费特点在 一定程度上折射出当前大学生的生活状态和价值取向。作为莘莘学子中的一员， 作为深切关注中国经济发展的一群朝气蓬勃的大学生， 我们更应该尽早做好理财 规划以面对未来漫长的人生道路。这样我们便拥有了更多的信心，未来的十年乃 至更长的时期，中国经济仍将保持高增长、高通胀，如何规划自己的中长期投资 理财计划，轻松面对未来所必须面临的养老、医疗、购房、教育等压力，这已经 成为我们不得不思考的问题。 要想成功的投资理财，我们就需要更细致地去考虑 自己的未来。 只要弄清自己一生中各个时期可能需要什么，自己才能够制定出一 个有效的邮资计划来帮助自己达到目标。 理财人：聂楚杰 河南工业大学经济贸易学院 二零零六年八月 目 录 ? 第一部分 家庭基本资料 一、 家庭成员基本情况 二、 家庭资产负债表 三、 家庭收支现况 第二部分 个人理财目标的分析及建议 一、 家庭境况分析 二、 家庭投资风险偏好 三、 家庭财务比例分析 四、 个人结合家庭理财目标 第三部分 实现理财目标的规划及策略 一、相关假设 二、 教育支出规划 三、 现金规划 四、 投资规划 第四部分 总结 第一部分 家庭基本资料 家庭成员基本情况 成员 年龄 职业 收入状况 父亲 55 个体 一般、不稳定 母亲 55 个体 一般、稳定 哥哥 27 公司职员 一般，较稳定 自己 22 在校学生 —— 家庭资产负债表 [单位：元人民币][时间：2018-4-25] 资产 负债 金融资产 个人贷款 活期存款 100000 住房贷款 0 定期存款 50000 汽车贷款 0 债券 0 其它贷款 50000 实物资产 信用卡 房产 370000 消费额 0 总资产 520000 总负债 50000 净资产 470000 家庭收支流量表 [单位：元人民币] [时间：2018-4-25] 收入 支出 月 年 月 年