严厉打击非法集资传材料.ppt

第五部分 非法集资相关法律法规文件 1、中华人民共和国刑法； 2、中华人民共和国银行业监督管理法； 3、关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知（银发[1999]41号）； 4、国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知（国办发明电〔2007〕34号）； 5、国务院关于同意建立处置非法集资部际联席会议制度的批复（国函〔2007〕4号）； 6、国务院办公厅关于立即停止利用发行会员证进行非法集资等活动的通知； 7、最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释 （法释〔2010〕18号 ）； 8、最高人民法院关于非法集资刑事案件性质认定问题的通知（法〔2011〕262号）； 9、中国人民银行关于加强农林开发项目信贷管理，严禁利用土地开发和土地转让名义非法集资的通知（银发[1999]254号）； 10、国家工商行政管理局关于查处企业以招商等名义非法集资有关问题的紧急通知； 11、国家工商行政管理总局、中国银行业监督管理委员会、国家广播电影电视总局、新闻出版总署关于处置非法集资活动中加强广告审查和监管工作有关问题的通知（工商广字[2007]190号）； 12、关于印发《保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作暂行办法》的通知 （保监发〔2007〕127号）； 13、关于认真组织学习有关处置非法集资宣传教育材料的通知（保监厅发〔2007〕48号）； 14、中国证券监督管理委员会关于坚决制止以期货交易为名进行非法集资活动的通知。 新疆分公司防范和打击非法集资集中宣传教育活动宣传资料 人事行政部 曹洁 第一部分 防范和打击非法集资标语 一、远离非法集资，拒绝高利诱惑。 二、珍惜一生血汗，远离非法集资。 三、天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱。 四、提高风险防范能力，自觉抵制非法集资。 五、抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道。 六、树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱。 七、远离非法集资，建设美好生活。 八、防范非法集资，人人有责。 九、提高风险防范意识，警惕贷款、非法融资和非法集资广告陷阱，谨防上当受骗。 十、打击非法集资，共创社会和谐。 十一、打击非法集资，维护群众利益。 十二、打击非法集资，维护金融稳定，共创和谐社会。 十三、参与非法集资，自己承担损失。 十四、非法集资不受法律保护，参与非法集资活动风险自担。 十五、警惕以私募股权投资等名义，提供所谓高额回报的非法集资陷阱。 十六、警惕借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行的非法集资活动。 第二部分 基础知识 一、非法集资的含义 非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 二、非法集资的特征 1、未经有权机关依法批准； 2、向社会不特定对象即社会公众筹集资金； 3、承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息； 4、以合法形式掩盖其非法集资的目的。 三、非法集资的主要表现形式 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式： 1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资； 2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资； 3、通过认领股份、入股分红进行非法集资； 4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资； 5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资； 6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资； 7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资； 8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资； 9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资； 10、利用传销或秘密串联的形式非法集资； 11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资； 12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。 四、非法集资活动对社会有什么危害？ 非法集资活动具有很大的社会危害性。一是参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、