反洗钱工作介绍安徽省分公司法律部-合规部.ppt

除上述主要工作内容外，金融机构还需履行下列义务： 配合反洗钱行政主管部门开展反洗钱调查，如实提供有关文件和资料； 对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供； 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。 反洗钱岗位职责 市分公司合规部部门职责 负责开展及协调所辖范围内反洗钱各项工作，具体包括：反洗钱制度、操作规程及实施细则的制定，客户身份识别以及客户身份资料和交易记录的保存，大额交易及可疑交易的识别与报送，非现场监管信息报送、反洗钱监督检查及反洗钱宣传等。 反洗钱岗位职责 地市级分公司合规部 合规岗 岗位职责 拟定或协调拟定所辖范围内反洗钱制度、操作规程及实施细则； 协调开展客户身份识别工作以及客户身份资料和交易记录的保存工作； 对拟报送的大额交易、可疑交易及非现场监管信息进行复核； 进行或协调进行反洗钱监督检查、反洗钱宣传和培训工作； 配合反洗钱审计、行政调查工作； 其他反洗钱工作。 反洗钱岗位职责 县（区）支公司、营销服务部 合规（反洗钱）岗 岗位职责 贯彻落实国家反洗钱法律法规和公司反洗钱规章制度； 督促业务相关岗位履行反洗钱工作职责； 配合上级公司做好反洗钱工作考核评价； 协调开展对客户的身份识别和交易审查，以审慎的态度了解客户，并协调做好客户身份资料和交易记录的保存工作； 负责对大额和可疑交易及非现场监管信息的采集、审查、分析和报告： 进行或协调进行反洗钱监督检查、反洗钱宣传工作； 配合反洗钱审计、行政调查工作； 其他反洗钱工作。 当前反洗钱工作中需注意的几个问题 第四部分 未发生洗钱行为也可能受到行政处罚。虽未发生洗钱行为，但不履行反洗钱工作义务的，也将受到行政处罚； 反洗钱义务是法定义务，必须认真履行，没有任何借口。 目前反洗钱工作中需明确的观念 尽量保持反洗钱工作人员稳定 地市级分公司反洗钱岗位人员应保持相对稳定，尽量避免人员频繁变动。发生人员异动等情况的，各级分公司应提前向省分公司法律部/合规部上报异动原因及拟接替人员名单（名单中应包含姓名、电话、手机和电子邮箱）。 向人行报送非现场监管信息需注意的问题 反洗钱工作组织机构和人员发生变化时，应于10个工作日内向人民银行当地分支机构更新报备 各项反洗钱内部控制制度应向人民银行当地分支机构报备。发生变化时，应及时更新报备 向人行报送非现场监管信息需注意的问题 应将反洗钱年度内部审计报告于年度结束后10个工作日内向人民银行当地分支机构报告。 应及时对反洗钱宣传、培训工作进行总结，并于每年11月30日前报当地人民银行 应按年度或按季（年末、季末结束后5个工作日内）向当地人民银行报送反洗钱工作开展情况报告 向人行报送非现场监管信息需注意的问题 根据总公司最新通知，为确保非现场监管信息报送质量，自2012年第4季度开始，实施人民银行非现场监管报表报送省级分公司集中审核制度。各地市级分公司每季度报送当地人民银行的反洗钱非现场监管报表必须经省级分公司反洗钱岗位人员事先审核后方可报出。 省公司将在季度初尽快提取报表数据发到各分公司反洗钱人员邮箱。 填写《保险机构反洗钱工作开展情况统计表》应注意的问题 《保险机构反洗钱工作开展情况统计表》应于每季度结束后三个工作日内通过邮件上报省分公司； 地市分公司无需填写表中的第1、2、3、4、6、7项。 填写时应按照《〈保险机构反洗钱工作开展情况统计表〉填表说明》填写 。 填写《保险机构反洗钱工作开展情况统计表》应注意的问题 填表时请注意将“本期数”与“累计数”填写完整。反洗钱“人员配置”，指反洗钱专职、兼职人员合计数。反洗钱检查项下“机构数（家）”，指分公司自身及所辖分支机构数量，具体家数以保险监管部门颁发的《经营保险业务许可证》数量为准。 反洗钱资源投入”项下的“人员配置”和其中：“专职人员”本期数填写报告期内的人员变动数，人员减少填负数，无人员变动填“0”。 谢谢！ * 承保环节，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，公司各分支机构在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承