工商银行境内分行本授权.docVIP

－PAGE 6－ －PAGE 5－ 工银发〔2011〕123号 关于印发境内分行基本授权的通知 各一级分行、直属分行，各内审分局： 根据《中华人民共和国商业银行法》有关规定及我行营业执照、金融许可证和监管机关批准文件确定的经营范围，现将总行对各境内分行的基本授权印发给你们，并就有关事项通知如下，请一并遵照执行。 一、授权原则 根据全行工作的总体目标和经营计划，结合各分行经营管理实际情况和当地经济金融市场条件，实行有区别分类授权，使资源配置与授权管理相协调。 二、授权形式 基本授权采用授权书和授权文件相结合的方式。授权书规定分行的业务范围，由行长签署。有关业务事项的具体权限及相关要求作为本文附件一并印发。 三、授权效力 本授权自2011年9 月15日起生效,至下次基本授权生效时终止。在上述期间内，总行可根据经营管理需要，以文件形式对有关业务基本授权进行调整。 四、转授权工作要求 （一）各分行可将本通知附件所列相关业务权限逐级向下级机构转授权，但相关授权文件中有特别规定或相关规章制度另有规定的除外。 （二）各分行应当在本授权文件生效之日起30个工作日内完成转授权并报总行备案。各分行行长可根据经营管理需要和总行相关规定，向有关管理人员和业务类人员转授权。转授权应以书面形式作出。 （三）各分行要根据业务发展和风险控制要求，对转授权执行情况进行监督检查，动态调整转授权内容，严肃查处越权行为，确保各项经营管理活动依法合规、稳健运行。 五、关联交易 审批关联交易应遵循《中国工商银行股份有限公司关联交易管理基本规范（试行）》（工银发〔2007〕8号）的有关规定。一般关联交易由各分行在本授权文件有关业务权限范围内进行审批，重大关联交易应报总行履行审批手续。 一般关联交易是指与一个关联方单笔交易金额占全行最近一期经审计的资本净额1%以下，且该笔交易发生后全行与该关联方的交易余额占全行最近一期经审计的资本净额5%以下的交易。 重大关联交易是指与一个关联方单笔交易金额占全行最近一期经审计的资本净额1%以上，或与一个关联方发生交易后全行与该关联方的交易余额占全行最近一期经审计的资本净额5%以上的交易。 六、内部交易 办理及审批有关业务事项涉及内部交易的，应遵循《内部交易管理办法（2011修订）》（工银发[2011]61号）的有关规定。 七、除另有说明外，具体权限限额均包含本数。附件所列以外的其他经营管理权限，按照行内相关规章制度和文件规定执行。 八、各分行财务审批权限按照《关于2011年度境内分行财务授权的通知》（工银发〔2011〕36号）执行。 附件：一、信用风险业务授权 二、公司业务授权 三、机构业务授权 四、金融市场业务授权 五、资产管理业务授权 六、投资银行业务授权 七、国际业务授权 八、资产托管业务授权 九、结算与现金管理业务授权 十、银行卡业务授权 十一、电子银行业务授权 十二、个人金融业务授权 十三、贵金属业务授权 十四、资产负债业务授权 十五、风险管理授权 十六、诉讼案件处理授权 十七、信息科技业务授权 十八、产品创新管理授权 十九、人力资源管理授权 二○一一年九月五日 附件一： 信用风险业务授权 一、有关定义 （一）本授权文件中所称直属支行是指直辖市分行营业部及辖属支行、直属分行辖属支行、实行扁平化管理的一级分行辖属支行。 （二）本授权文件中所称一级（直属）分行向下转授权是指一级（直属）分行向辖属分行营业部、二级分行和直属支行转授权。 （三）本授权文件中所称公司客户单笔（项）信贷业务是指： 1.单笔（项）流动资金贷款，包括备用贷款、营运资金贷款、周转限额贷款、临时贷款和法人账户透支等。 2.单笔（项）国内贸易融资业务，包括国内保理、应收租赁款保理、工程项下国内保理、医保保理、国内发票融资、商品融资、国内信用证及其项下打包贷款、订单融资、应收账款池融资、未来货权项下商品融资、买方融资和卖方融资等。 3.单笔（项）国际贸易融资业务，包括进口开证、进口押汇、提货担保（提单背书）、进口T/T融资、进口代付、进口保理、进口保理项下融资、打包贷款、进口预付款融资、出口订单融资、出口信用证项下押汇与贴现、出口托收项下押汇与贴现、出口发票融资、出口保理、福费廷和信用证保兑等。 4.单笔（项）项目贷款，包括项目融资、固定资产贷款、项目前期贷款、项目营运期贷款和外汇转贷款等。 5.单笔（项）房地产贷款，包括住房开发贷款、商用房开发贷款、城市棚户区改造贷款、经济适用住房开发贷款、公共租赁住房建设贷款、廉租住房建设贷款等。 6.单笔（项）土地储备贷款。 7.单笔（项）并购贷款，包括资产类并购贷款和股权类并购贷款。 8.单笔（项）固定资产支持融资业务，包括经营性物业支持贷款和特定资产收费权支持贷款。 9.单笔（项）银行