多级账簿产品－王新文.pptVIP

—— 调整账簿余额 —— 维护账簿限额 —— 查询账簿明细 —— 查询账簿余额 5.11 多级账簿的客户端操作 五.产品功能介绍 多级账簿的客户端界面 调整账簿余额 维护账簿限额 查询账簿明细 查询账簿余额 6.1 业务流程 六.多级账簿操作指引 签约 申请：客户申请本产品服务，需向结算账户开户网点申请填写《中国农业银行江苏省分行（现金管理业务）多级账簿服务申请表》（背面印《中国农业银行江苏省分行（现金管理业务）多级账簿服务协议》(下称申请表)。申请表一式三联，其中一联银行留存，一联作为银行记账联，一联为客户留存。如客户开设账簿较多，须填写《中国农业银行江苏省分行（现金管理业务）多级账簿服务清单》（下称多级账簿服务清单），多级账簿服务清单为《中国农业银行江苏省分行（现金管理业务）多级账簿服务申请表》的附表，一式三联，其中一联银行留存，一联作为银行记账联，一联为客户留存。银行根据申请表和多级账簿服务清单开设账簿。 6.1 业务流程 六.多级账簿操作指引 签约 签章：结算账户开户网点需根据《中国农业银行合同管理办法规定》使用业务专用章等规定印章在申请表上签章确认。 6.1 业务流程 六.多级账簿操作指引 签约 费用：《中国农业银行江苏省分行（现金管理业务）多级账簿服务协议》第五条 “多级账簿服务费用及标准”中收费标准是以账簿为单位，收费标准不得低于“2元/月/账簿”， 即在基准价“20元/月/账簿”基础上，最多可下浮90%执行，由开户行与客户自行商谈。 6.1 业务流程 六.多级账簿操作指引 系统设置 客户向账户开户行提交申请表，要求开通多级账簿功能，开户网点审核后按照临柜业务操作规程的要求进行操作。 6.1 业务流程 六.多级账簿操作指引 运行维护 客户需要关闭、变更、注销或新增多级账簿，均须向账户开户行提交申请表，开户行审核后按照临柜业务操作规程的要求进行相关操作。 6.2 主要操作 六.多级账簿操作指引 6.2 主要操作 六.多级账簿操作指引 序号 交易码 交易名称 授权 传票号 1 2201 多级账簿支付限额查询 无 无 2 2202 多级账簿支付限额维护 3＋0 有 3 2203 按多级账簿编号查询下属账簿 无 无 4 2205 多级账簿开通/关闭 3＋0 有 5 2206 多级账簿开设 3＋0 有 6 2207 多级账簿注销 3＋0 有 7 2208 多级账簿基本信息维护 3 有 8 2209 多级账簿清息 3 有 9 2210 多级账簿基本信息查询 无 无 10 2211 按结算账号查询多级账簿 无 无 11 2212 多级账簿余额调整 无 有 12 2213 按多级账簿编号查询多级账簿明细 无 无 13 2214 按结算账号查询多级账簿明细 无 无 6.2 主要操作 六.多级账簿操作指引 2569 现金管理签约/ 解约 6.2 主要操作 六.多级账簿操作指引 2205多级账簿开通/关闭 6.2 主要操作 六.多级账簿操作指引 2206多级账簿开设 已注销的账簿号不能重新开设使用 6.2 主要操作 六.多级账簿操作指引 2540维护客户非统一收费信息 注：根据与客户约定的多级账簿收费标准计算下浮比例进行设置，基准费率为20元/月/账簿。 收费种类 操作代码 收费种类代码 交易渠道 收费基数种类 费率浮动比 生效日期 终止日期 备注 多级账簿 A-增加 0056 TERM 包月 下浮0-90% 上线当天 与客户约定 签约账户 6.2 主要操作 六.多级账簿操作指引 2211 按结算账号查询多级账簿 6.2 主要操作 六.多级账簿操作指引 2508多级账簿基本信息维护 6.2 主要操作 六.多级账簿操作指引 2202多级账簿支付限额维护 6.2 主要操作 六.多级账簿操作指引 2212调整多级账簿余额 6.2 主要操作 六.多级账簿操作指引 2209 多级账簿清息 此交易用于对结算账户下的多级账簿进行清息处理，将多级账簿收付方积数清零，并根据多级账簿收付方积数、收付方利率，计算出多级账簿的应收、应付利息，如属于利息分配账簿，则更新账簿自身余额。一级账簿与待清分账簿无需清息。 6.2 主要操作 六.多级账簿操作指引 2207多级账簿注销 要注销的多级账簿余额必须为零；如果计息方式为计息，则借贷方积数必须为零（多级账簿注销前，必须对多级账簿进行清息）；要注销的多级账簿不存在正常使用的下级账簿；一级账簿和待清分账簿不需做此交易 7.1 申请表(后附协议) 七.多级账簿服务申请表和清单 7.2 清单 八.相关要求 请各市分行、省分行营业部思想上要高度重视，做好中小企业多级账簿结算产品的