项目管理办法(司融字2010-01)1(1).docVIP

PAGE 第 PAGE 9 页 共 NUMPAGES 12 页 司融字（2010）第（01） 项目管理办法 第一章　总 则 第一条 为适应公司业务经营发展的需要，对项目进行有效管理，并充分激发公司全体员工的工作积极性，本着公平、公正和多劳多得的原则，制定本办法。 第二条 本办法适用于公司所有在职员工，包括资金管理部（简称“资金部”）、风险控制部（简称“风控部”）、财务部、行政人事部和公司高管人员。 业务流程及收费标准 第三条 公司基准费率试行“三月一定”的办法，即公司根据外部市场形势和公司的实际情况，由投决会组织专项会议，每三个月对基准利率进行议定。 第四条 资金部业务人员在对外报价时必须遵循以下报价流程： 1、项目总额4000万以内（含4000万）项目，业务人员可以根据项目的实际情况，在基准费率的基础上灵活报价和谈判，但报价必须经业务总经理同意； 2、项目总额4000万以上项目或异地项目，均须由业务总经理报董事长，并根据项目情况，商定调高或调低利率后，实施报价和谈判，项目实施后以商定的报价为基准核算费率。 第五条 公司鼓励业务人员尽可能争取利润空间，如实际费率超出基准费率或确认的核算费率20%（含20%）以上、40%（不含40%）以下的，相关项目洽谈人对应该笔业务提成的比例在基准提成比例的基础上提高0.5；如实际费率超出基准费率或确认的核算费率40%（含40%）以上，相关项目洽谈人对应该笔业务提成的比例在基准提成比例的基础上提高1.0。公司不再另行支付超标准收费的奖励，如有其他约定的，需由业务总经理报董事长批准。 第六条 公司每笔业务借款期限的档位设定不得超过两档。 第七条 对于未设档位的业务，客户如需提前还款，业务员应提前5天提交书面申请并加盖企业账号及公章，退款金额计算公式： 退款金额=费率÷30天×提前还款天数； 公司向提前还款企业收取一定的违约金，违约金计算公式为： 违约金额=退款费率金额×20%。 第八条 展期业务费率按既定费率上浮5%执行。 业务推介 第九条 公司所有推介业务必须由业务总经理统一分配，并按照流程规定进行立项，否则视为无效推介。 风控经理推荐的业务,由首席风险官与业务总经理协商后，分配至业务部门实施,并采取推荐协办回避制度。 第十条 非业务直接关联部门人员推介业务不承担风险；业务直接关联部门人员（即：业务/风控内勤人员、评委、风控经理、法务经理）推介业务，既享受业务推介奖，也要承担相应的风险。各岗位推介奖励比例如下： 1、推介人对业务有相当把握能力并参与一定实施工作的，可享受3.3%的内部推介奖，且对于同一借款主体后续发生的其它业务所享受的推介奖比例不变。 2、推介人仅导入项目信息、但不参与项目实施的，可享受3.3%的内部推介奖，对于同一借款主体后续发生的业务仍然由推介人上报公司的，则该推介人可以继续享受3.3%的推介奖励； 如系业务人员通过自身努力争取到同一主体的后续业务，不通过原推介人上报公司的，则原推介人不再享受推介奖励。 3、操作部对于不属本部门操作范畴的业务，应上报业务总经理，并由业务总经理分配给相应部门及业务人员操作。项目导入人员可按业务净收入的3.3%享受提成，项目业绩按5：5分别归属项目推介和操作部门。项目导入人员对于同一借款主体后续发生的其它业务所享受的推介奖比例不变。 4、股东推介项目视同其它推介项目。股东交办的业务，即指股东已落实风险控制手段，业务部门无需核实风险只履行业务流程不承担业务风险的项目，业务部门不予计提成,但该部分收入可以作为业务部门的绩效基数。 该两类业务股东均享受3.3%的业务推介提成，且该部分提成留存公司，作为公司业务发展基金。 5、由公司外联单位主动分拆给本公司实施的项目，公司提留3.3%的推介提成，作为公司业务发展基金；如系业务人员本身与外联公司相关联或公司人员利用自身优势争取的外联公司的项目，视同一般推介项目。 第十一条 为了鼓励业务承接，拓宽项目渠道，公司对外部中介推荐成功的项目给予一定比例的返佣奖励。具体额度和规定如下： 对外部返佣需在业务上会前按照《业务返佣申请表》的流程规定进行申请，经业务总经理、财务总监复核，报董事长批准后执行。 未经公司批准确认，业务人员不得就返佣问题擅自对外承诺；中介人员信息 及实际返佣支付情况应作为绝密信息严守秘密。 公司对业务中介的返佣奖励一般为该笔业务毛收入的3.0%，过桥业务及特殊情况等可向公司提出特别申请，具体根据业务实际情况，以董事长批准金额为准。 返佣支出可以按月在收到利息后的当月发放，也可在项目成功操作出款后一次性发放；具体根据业务实际情况，以董事长批准的方式为准。 返佣须以转帐形式支付，由财务部直接将佣金转入当事人帐户。 对于同一借款主体后