2019年完善邮政储蓄的内控管理体制-增强企业内部的风险防范.docxVIP

　　但是在大发展的背后，资金案件也时有发生，给邮政局集体和个人造成了很大经济损失，在社会上造成了不小的负面影响。 　　因此加强对邮政储蓄内控机制的研究，尽快建立合理、有效的内控机制，对增强邮政企业内部的风险防范有着显著的现实意义。 　　一、对内部风险的防范：1、加强思想政治教育和法制教育，把好用人关。 　　要从治本入手，掌握职工思想动态，有针对性地开展政治、法纪教育，切实提高干部职工的政治素质，筑起防范经济犯罪的思想大堤。 　　对关键岗位的员工，必须进行经常性的教育和考察，考察内容应包括：个人道德素质、人际交往情况、有无不良生活习惯（黄、赌、毒）等。 　　坚决执行岗位轮换制度，以防患于未然。 　　2、强化企业内控制度建设，狠抓制度落实。 　　（1）完善业务制度，使各工序相对独立，通过严格的授权，消除防范盲区。 　　（2）加强内部缴拨款和空白凭证的管理。 　　对缴拨款实行责任人管理、限额管理；对缴拨单实行编号管理；对空白凭证把好请领关，执行销号管理制度。 　　（3）建立异常情况报告制度。 　　指定储蓄会计、汇兑会计、事后监督、汇检等日常监控岗位的工作人员为异常情况报告人，力求对异常情况做到及时发现、及时报告、及时分析、及时处理。 　　（4）完善储汇各岗位的岗位责任制度，建立责任追究制度，建立风险防范责任制，严格考核，以增强储汇各岗位人员的责任心，对那些给国家、