个人理财教材新实务.pptVIP

个人理财实务;第一部分：理财基础 第二部分：个人理财营销与服务 第三部分：综合??财实务与案例;第一部分:理财基础; 理财是: 一种对待金钱的方式和态度 一种全新的金融营销服务手段;;个人理财规划影响着，反过来也受影响于一个人一生所做的许多选择和决策。 ;人对待金钱的行为方式;为什么要理财;理财的目标;理财的任务;降低、控制人生财务风险 生活具有安全感 提高生活水准 提供家人生活保障 以更大的机会实现人生的目标 更早更好地实现财务自由 ;理财规划内容;理财规划步骤;理财:首先做对的事情 其次才是做对事情; 做好理财的三要素;理财的基本原理;单身;投资的两个基本原理;复利效应;投资理财与宏观经济;利率与投资组合;通货膨胀与投资组合;宏观经济与投资组合;第二部分：个人理财营销与服务;银监会中国银行业协会： 个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。;按照管理运作方式分类： 理财顾问服务 综合理财服务 ;理财顾问服务，是指理财师向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。 综合理财服务，是指理财师在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。 ;个人理财客户体系;顾问式营销，