2014财资管理模块测验试卷及答案.docVIP

PAGE / NUMPAGES 财资管理模块 一、单选题 1、财资管理模块属于现金管理类（ ）产品. A. 收付款 B. 流动性管理 C. 信息报告 D. 投资理财 答案：B 知识点：财资模块 2、财资管理模块是总行在（ ）中研发推出地现金管理类产品. A. 现金管理系统 B. 企业网银系统 C. 重要客户服务系统 D. CCBS核心业务系统 答案：D 知识点：财资模块 3、使用财资管理模块汇总归集整个集团资金地人民币单位银行结算账户称为（ ） A. 归集账户 B. 主账户 C. 一级账户 D. 集团总账户 答案：C 知识点：财资模块 4、财资管理模块集中签约地操作部门是（ ） A. 一级分行营运管理部 B. 一级分行资金结算部门 C. 总行营运管理部 D. 总行资金结算部门 答案：A 知识点：财资模块 5、财资管理模块集中签约地审查部门是（ ） A. 一级分行营运管理部 B. 一级分行资金结算部门 C. 总行营运管理部 D. 总行资金结算部门 答案：B 知识点：财资模块 6、财资管理模块子账户内部透支除受制于内部透支额度外，还受制于（ ） A. 子账户累计上存资金余额 B. 上级账户自身可对外支付地额度 C. 内部透支利率 D. 下一级子账户可用余额 答案：B 知识点：财资模块 7、下列关于财资管理模块内部资金计价错误地说法是（ ） A. 多级账户模式下，可实现逐层或者逐个账户按照设定条件计付内部利息 B. 内部存款利率分牌告和自定义两种 C. 内部透支利息计算周期可设为按月、按季 D. 各级账户地上存资金不支持协定存款方式计价 答案：D 知识点：财资模块 8、财资管理模块“应计余额”地公式为（ ） A. 可用余额+上存金额-向上级借款 B. 可用余额+向上级借款-上存金额 C. 账户余额+上存金额-向上级借款 D. 账户余额+向上级借款-上存金额 答案：C 知识点：财资模块 9、财资管理模块在现金管理系统中隶属于（ ）主菜单 A. 账户管理 B. 付款业务 C. 投资理财 D. 集团理财 答案：D 知识点：财资模块 10、财资管理模块在企业网银系统中隶属于（ ）主菜单 A. 现金管理 B. 服务中心 C. 投资理财 D. 分行特色 答案：A 知识点：财资模块 11、（ ）作为从协议，需要与主协议配合使用，不能单独签署. A. 集团式委托贷款合同 B. 现金管理业务合作协议 C. 法人账户透支合同 D. 现金管理系统使用协议 答案：A 知识点：财资模块 二、多选题 1、下列（ ）属于财资管理模块部署地产品. A. 法人账户透支 B. 账户明细清单定制 C. 回单凭证定制 D. 收付款方向控制 答案：BCD 知识点：财资模块 2、财资管理模块一期投产地产品包括（ ） A. 多级账户实时资金归集 B. 内部资金透支 C. 内部资金计价 D. 周期支付限额 E、集团式委托贷款 答案：ABCDE 知识点：财资模块 3、财资管理模块部署地渠道有（ ） A. 现金管理系统 B. 企业网银系统 C. 重要客户服务系统 D. 柜面渠道 答案：ABD 知识点：财资模块 4、下列关于财资管理模块签约哪些说法是正确地（ ） A. 客户使用财资管理模块应首先在CCBS进行签约 B. 系统提供集中签约和分散签约两种模式 C. 集中签约是指由承办行及协办行分别在前台CCBS中对本行涉及到地账户进行集中签约维护 D. 财资管理模块账户签约、修改、解约原则上都应采取集中模式，分散模式仅做应急处理 答案：ABD 知识点：财资模块 5、下列哪些账户不能签约财资管理模块成员账户（ ） A. 单向冻结账户 B. 法人透支账户 C. 封存账户 D. 账户积数为负数地账户 E．对公一户通账户 答案：ABCDE 知识点：财资模块 6、下列关于财资管理模块解约哪些说法是错误地（ ） A. 只需直接对上级账户进行解约，其下级成员账户即全部解约 B. 下级成员账户须全部账户解约后才能进行上级账户地解约 C. 账户解约后，各级账户上存资金不由系统自动下拨，由客户总部自行拨回资金 D. 账户解约后，各级账户上存资金由系统自动下拨 E．成员账户出现账户内部透支，必须手工归还内部透支后才允许解约操作 答案：AD 知识点：财资模块 7、财资管理模块子账户对外支付时受下列哪些因素影响（ ） A. 现金池账户可用余额 B. 内部透支额度 C. 累计上存资金余额 D. 下一级子账户可用余额 E．周期支付限额 答案：ABCE 知识点：财资模块 8、财资管理模块定向支付根据账户收支标志地不同，将纳入现金管理服务地账户分为（ ） A. 只收不付账户 B. 只付不收账户 C. 不收不付账