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反洗钱与我演讲稿 各位领导、各位同事，大家好， 今天我演讲的题目是：反洗钱工作，人人有责。 梁启超曾经说过， 这个社会尊重那些为它尽到责任的人。 丘吉尔也曾言道， 高 尚、伟大的代价就是责任。面对反洗钱工作，作为沧州银行的职员，我们每一个 人都应该有这样的信心：人所能负的责任，我必能负；人所不能负的责任，我亦 能负。 反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务。我们沧州银行要切实履行反洗钱 义务，这既是稳健内部经营、 保持自身竞争力的实际需要， 也是维护国家整体金 融秩序稳定的客观要求。 反洗钱工作， 人人有责。 反洗钱活动危害社会经济， 甚至威胁到每个人的生 活。请大家想想看，到底什么人会去洗钱呢？毒贩，黑社会组织，走私犯，贪污 贿赂者，金融诈骗罪犯等，而自 9.11 事件后，我们还认识到了恐怖分子。试想， 如果说在您的身边有个洗钱机构， 进进出出都是些毒贩子、 黑社会， 甚至是恐怖 分子，那您的人身安全还有保障吗？那你还能无动于衷吗？所以， 只有提高全社 会对反洗钱的认识， 人人参与到反洗钱的活动中， 才会为我们的社会多添一份安 定，多添一份保障。 今天，我要和大家分享关于反洗钱的两点工作， 首先是关于反洗钱工作存在 的问题，其次是针对该几项问题提出相应的意见和建议。 一、 存在问题 虽然我们知道，目前反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化，但对照反洗 钱法规和上级管理部门的要求，确实还存在一些不容忽视的问题亟待解决。 （一）少数员工对反洗钱工作的认识存在片面性，思想上还存在一定偏差。 一是少数员工对反洗钱法规认识不足， 仅满足于一学了之， 在实际工作中还存在 不讲不抓、 不推不动的现象。 首先，有的员工认为在进行客户身份核查时担心过 多询问会引起客户反感， 影响存款的稳定。 因而在核查时应付了事， 没有细致全 面地了解客户基本信息。其次，有的员工甚至是对发生的可疑交易缺乏敏感性， 尤其对经常办理业务的客户缺乏警惕。 再次，有些人认为客户比较固定， 不太复 杂，错误地认为洗钱行为不可能在本行发生。 （二）客户身份识别不够到位，特别是不善于对客户进行必要的审查。虽然 按照人民银行关于 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理 办法》 的规定，对客户身份识别和身份证复印件留存等进行了详细梳理， 并落实 了相关规定， 但个别员工以业务繁忙、 留存身份证复印件麻烦等为由， 对该项工 作有抵触情绪，漏留漏查客户身份证复印件确实时有发生。 （三）反洗钱人员缺乏专业知识，难以适应反洗钱工作需要。反洗钱工作人 员需要掌握金融、计算机、税务、海关、侦查、贸易、英语等综合知识。但是我 行由于思想认识、 技能培训、 人才引进与成长等诸多方面的原因， 目前基层社既 缺乏胜任反洗钱工作的专业人才，又尚未形成良好的反洗钱人才培养和成长机 制。 （四）基层社反洗钱工作的长效机制建立不够完善，需要进一步总结经验。 特别是反洗钱工作的连续性需要进一步完善， 不要仅仅停留在日常报数的机械工 作，更重要是要提高对反洗钱犯罪的判断分析能力。 二、做好反洗钱工作的几点看法 （一）加强学习，提高认识。进一步领会国家制订的反洗钱法规，重要的是 理解其实质，对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金 融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 要重点掌握。 基层金融机构是反洗钱 工作的前沿阵地， 如果反洗钱执行不得力， 一旦被洗钱分子所利用