银行分行反洗钱培训考试试卷---网点人员卷及答案.docVIP

PAGE PAGE 6 银行分行反洗钱培训考试试卷网点人员卷 单位名称： 姓名： 分数： 一、填空题(30分，每空3分) 1.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其 和 ，了解实际控制客户的自然人和交易的 。 2.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应 。 3.金融机构对客户身份资料的审查包括 和 。 4.客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的 。 5.存款人开立基本存款账户、 和预算单位开立专用存款账户等单位银行结算账户需要实行核准制度。 6.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中对累计交易金额的计算，是以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况， 累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。 7.金融机构应在可疑交易发生后的10个工作日内报送可疑交易数据，这里的“10个工作日”是从构成可疑交