银行协助有权机关行实务归纳.docVIP

PAGE PAGE 16 银行协助有权机关执行实务归纳 近期，我行协助有权机关执行导致了很多执法机关的不满，执行机关普遍认为，只要其手续齐全，无论在哪个营业网点都应该给予协助，内部程序不应对抗司法执行，只有在完全不能办理的情况才同意走其他途径。当前协助执行业务多，法律只是规定执行机关有权到银行网点查询、冻结、扣划账户和对银行不协助履行的严厉处罚。为正确履行协助义务，保障有权机关打击违法犯罪，又能事前防范被执法机关的处罚，市分行法律合规部根据总行的相关文件对银行协助有权机关执行实务进行了归纳，以便指导日常协助工作的顺利开展。 一、现行我行协助有权机关执行业务的具体操作流程。 1、要求协助的信息齐全，具体为确定账号和开户行，凭相关手续直接到开户行查询、冻结、扣划。 2、要求协助的信息不全，具体为知道账号但不知具体的开户行和只知道身份证号码，告知执法机关到营运管理部门查询账号和开户行，再到开户行打印明细或冻结、扣划存款。 3、通常情况，司法机关只填写一份查询、冻结、扣划法律文书，但存在一份法律文书上有多个被执行人和多个账号且不在同一开户行的情况。在此种情况下，只有最后一个协助执行的网点能保存原件，其他协助查询网点只能保存复印件。 4、根据建法【2008】2号文，执法机关在后台（营运管理部）办理查询事务时，应当在回执上注明查询时间，并视情况在回执上注明该查询结果仅系在