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融资租赁部门计划书范文 　　 　　好的项目需要一个好的计划书，各位，我们看看下面的融资租赁部门计划书范文吧！ 　　 　　第一部分:融资租赁方案及建议 　　 　　一、对承租人融资方案及建议 　　 　　1、租期：根据承租人的计划，最佳时间为*年；而出租人最佳租期为*年，原则上是从中择优选择。 　　 　　2、点差：同期银行基准利率-*个点。原则是承租人既能接受和承担，出租人也保证收益。 　　 　　3、租金支付：根航运业习惯，租用是采用月初付款，属预付性质；根据金融业习惯，是采用月末付款，贷款期末还钱。融资租赁名为借物，实为借钱，两者支付方式都行，从中商议选定。 　　 　　4、首付：*%总船价，视为第0期租金支付。 　　 　　5、残值：*%总船价，期满将按此支付给出租人，作为到期转让名义船价。 　　 　　6、保证金，*%总船价，同首付一起支付给出租人，法律上归承租人所有，但作为保证事项使用，由出租人实际控制，期间应计息但实际上不计息，期末归还承租人。实际上则好与船舶残值数额相等，可以对冲抵消。 　　 　　7、建议风险隔离，分摊成本。建议对于承租人所有的其它船舶，设立单船公司，作到单只船舶风险的隔离；但经营管理由独立的管理公司专业管理，既做到了精专，又分摊了船舶管理成本。 　　 　　8、建议租期或承包运输（coa）与现货经营比例适中。期租或coa经营现金流量稳定，可稳定或锁定租期限内收益，但不利于效益的最大化，不利于对市场的了解把控；现货经营随市场行情波动，短期内可能有较好收益，更重要的是有利于经营团队建设，充分把握市场脉搏，但收益及现金流量不稳定。两种经营模式各有利弊，视情况保持合适比例为明智选择。 　　 　　9、财务管理。安排好现金流量管理，做到有计划，不怕变化，做到租金不逾期，提高信贷美誉度，争取更大更广的资金支持。 　　 　　10、船长及船员的管理。让船长及船员爱船如爱家，对雇主忠诚，甘于付出。同时要求船长及船员胜任，注重工作与休养相结合。 　　 　　11、安全管理。安全第一，防患与未然，只有安全才有效益和稳定。严格执行自有ism管理体系。 　　 　　12、技术管理。水上运输技术性强，化工品运输技术要求更高，承租人机务、海务专业队伍要强，做到：高责任、高素质、高标准。 　　 　　13、成本管理。营运成本的管理，如燃油价格锁定。当对于人员工资奖金和备件物料采用严控不缩水的管理。 　　 　　14、船舶维护维持保养。承租人有责任有义务让船舶增值，保持良好的船风船貌,按期按规维护维持保养。【融资租赁公司计划书】 　　 　　15、保险。承租人、出租人、抵押权人为保险共同受益人，但抵押权人与出租人为优先受益人。同时参加船舶商业险，和船东互保险。 　　 　　二、对银行贷款方案与建议 　　 　　1、融资比例。承租人：出租人：银行=***。承租人*成的自付比例，增加了承租人的违约成本，降低了项目的贷款风险；出租人*成资金，既与自身的资金实力相匹配，也有效地鞭策出租人在项目中尽心尽责，更进一步降低了项目的贷款风险。 　　 　　2、贷款期：*年。相对于承租人方案中的*年，缩短了回收时间，降低了项目风险；*年期满，仍可以有*年期的较短期贷款选择，即出租人可选择继续抵押贷款，条件不变，期限*年。 　　 　　3、建议相对同期银行基准利率下浮*%，以激励出租人。 　　 　　4、设立优次级贷款分类。对于承租人融资的*成资金中，银行的6成资金为优先级贷款，优先受益，优先受偿，优先还款；出租人的1成资金为次级贷款（相对银行而言），次于银行受益，受偿，还款。 　　 　　5、船舶保险。银行作为抵押权人，与出租人、承租人为共同受益人，但银行与出租人为第一受益人。 　　 　　6、债权保证。承租人及其股东提供无限连带担保；出租人为借款人，自动尽债权偿还义务。 　　 　　7、财权保证。船舶抵押给银行。 　　 　　8、资产管理。由出租人负责对船舶资产管理、跟踪、追偿、处置，出租人自觉成为银行船舶租赁资产的管家，处理相关一切事务。 　　 　　9、分部分核实。对于承租人，因处于扩张变化期，重点考核其管理能力，技术能力，发展前景。对于偿还能力，重点考核标的船舶单船的现金流量，及担保人的履约保证偿还能力。 　　 　　三、对出租人的租赁方案及建议 　　 　　1、提供船舶总价1成的资金，承担抵押债权偿还义务。 　　 　　2、对承租人管理水平、技术能力及营运能力考核。 　　 　　3、对担保人（承租人主要股东）担保能力考核。 　　 　　4、负责船舶资产的管理，尽监管、跟踪船舶资产营运状况及处置船舶资产义务。 　　 　　5、保证船舶租赁项目内部报酬率（irr）*%，杠杆租赁irr在*%间。 　　 　　6、利差：与租期的同期银行