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精品文档就在这里 各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有 PAGE 精品 文档 个人理财方案设计 成员：许丹霞、诸佳慧、姜雷、夏凡、 陈熙、张芮、黄婉莹、王秋燕、邬雯琪 一、方案摘要 （一）基本信息介绍 某客户正处于属于典型的家庭成长期。妻子30岁，大学教师，收入较稳定，月税后收入约为4000元。丈夫32岁，外企工程师，税后收入6000元，每年底两人共有奖金20000元。夫妇现有贷款购买的自有住房一套，约价值500000元，六年后将还清贷款。夫妇二人对自己的资产进行了简单分配，但投资区品种仅限于定期存款，并且保险品种较少，不能合理的抵御未来可能带来的各种风险。 （二）理财预期目标 本项目组对该客户家庭的基本情况进行了解，并综合了两人综合意见之后，我提出了这个理财方案，主要对您家的现金、投资、子女教育、养老规划以及风险保障等五个方面进行了规划，希望达到获得较大的投资收益，为您儿子未来的教育和您及您丈夫未来的养老提供保障，取得更好的生活保障，稳定无忧。 （三）理财建议 合理配置现金及投资以获得更高收益； 为即将出生的孩子的成长和教育预备准备金； 规划夫妇二人的养老及全家人的保障； 该家庭属于中等收入之家，夫妇二人的工作也比较稳定，家庭的资产状况也比较良好，如果严格按照我为您制定的这个理财计划执行的话，相信能够达到您预期的理财目标。 （四）理财原则