中等收入家庭投资理财规划.docVIP

目 录 TOC \o 1-3 \h \u 30228 目 录 1 13800 一、引 言 2 13510 二、家庭财务状况分析 3 26570 （一）家庭成员基本情况及分析 3 16337 三、方案所需参数设定与依据 4 9397 四、风险承受能力分析及理财规划建议 6 11920 五、 理财目标分析 6 10528 六、具体规划部分 7 27642 紧急准备金规划 7 23295 教育金规划 8 14762 房产规划 8 25384 养老金规划 9 31772 保险规划 9 32551 赡养父母规划 10 8641 深造及职业规划 11 13936 合法避税规划 12 17377 七、归纳总结 12 中等收入家庭理财规划方案 学 生： 指导老师： 摘要：李先生和李太太的年度总收入为13万5000，只有单位的四险一金。并且李先生的父母需要他们的支持。目前李先生有市场价值约9万元的股票和基金和17万元存款。李先生在今后几年里，需要进行购买住房，自身进修，照顾和抚养他们的父母、孩子，教育支出和其他理财计划。所以通过分析李先生的家庭资产流动性，风险属性和储蓄率，我们做了一个急救储备计划、房地产计划、教育支出计划、退休保障计划、个人投