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從財務策劃到 成交大額保單的要訣 容永祺先生 資深區域總監 AIA LUA Convention 2004 1. 自我提升、市場提升 專業、社會及成功形象 壽險、財務及社會知識 銷售、表達及溝通技巧 2. 幫助生意人認識及了解本身所面對的財務風險，從而建議購買壽險作為簡單而有效的解決途徑。 3. 充分利用財務分析(Fact Finding)，以了解客戶的財務背景，從而提供適合的保單給客戶。 4. 個案分享 個案一： 客戶：某先生 年紀：42 家庭狀況：太太、兩名子女 財務狀況： 兩間上市公司主席，去年純利總數近一億港幣 從事地產買賣及投資生意 去年純利總數近一億港幣，公司負債六千多萬 4. 個案分享(2) 個案二： 客戶：某先生 年紀：34 家庭狀況：太太、兩名子女 業務狀況： 從事物業重建及股票炒賣 財務狀況： 手持股票約值數億港幣，資金約數千萬 高峰時持有股票值約二十至三十億，現金二億 結果：申請五百萬美金人壽保險，公司只接受二百五十萬，年繳保費約七十萬港幣。 與另外三名經營其他生意的股票投資夥伴共買了四份保單，年繳約三百萬保費 4. 個案分享(3) 個案三： 客戶：某先生 年紀：53 家庭狀況：太太、三名子女 財務狀況： 營業額每年十數億，純利在百分之五到十之間 開始時認為自己完全不需保險 三名子女共擁有不同公司的儲蓄保單十數張，年繳保費約十萬元 個人擁有Ｐ保險公司的人壽保單二百萬美金 結果：他及他的業務夥伴共申請了三千六百萬港幣壽險，一次繳付千多萬的保費。 Proposed Structure Mr. Y Families 結果：他申請了美金100萬元之Capital Redemption Policy。 * * 結果：申請一千萬美金人壽保險，公司只接受五百萬，年繳保費約九十萬港幣。 風險與生意： 年歲 資產 30 60 生意 做生意必須： 1 ）人才 2）資金 風險 _____AIG_____ Private Bank Hong Kong Representative Office
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