货物贸易外汇管理制度改革银行版.pptVIP

企业分类管理 分类管理主体范围：“贸易外汇收支企业名录”内的企业 发布内容：分类结果为B类、C类的企业名单 发布对象：企业、金融机构，相关管理部门 发布方式：外汇局通过监测系统向企业、金融机构及相关管理部门发布 生效时间：分类结果自发布次日生效 监管有效期： B类、C类企业的分类监管有效期为1年 企业分类管理 分类管理措施 在分类监管有效期内，A类企业贸易外汇收支适用便利化的管理措施。外汇局对B、C类企业的贸易外汇收支在单证审核、业务类型及办理程序、结算方式等方面实施审慎监管。 企业分类管理 查询企业分类结果 金融机构可通过监测系统银行端【企业信息查询】模块查询到外汇局对企业的分类结果。 企业分类管理 罚则 （实施细则第九章第六十八至七十一条） 金融机构有下列行为之一的，依据《外汇管理条例》第四十七条规定，由外汇局责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或逾期不改的，由外汇局责令停止经营相关业务： （一）未按照本细则及相关规定审核贸易进出口交易单证的真实性及其外汇收支的一致性，办理贸易外汇收支业务； （二）未按照本细则及相关规定，办理结汇、售汇业务。 罚则 有下列行为之一的，依据《外汇管理条例》第四十八条规定，由外汇局责令改正，给予警告，处30万元以下的罚款： （一）未按照本细则及相关规定进行国际收支统计申报和贸易外汇收支信息申报； （二）未按照本细则及相关规定提交有效单证、资料或者提交的单证、资料不真实； 罚则 （三）未按照本细则及相关规定将贸易外汇收入纳入待核查账户，待核查账户收支超范围、待核查账户之间资金相互划转等违反外汇帐户管理规定； （四）未按照本细则及相关规定办理贸易外汇业务登记（含报告）手续； （五）拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行检查或核查； （六）未按照本细则及相关规定留存相关资料或留存不全。 二、监测系统（银行版）功能 系统登录： 银行可通过以下网址登录： http://asone.safe:9101/asone 已在应用服务平台开户的，自2012年7月1日起自动开通“货物贸易外汇网上业务” ； 2012年7月1日以后办理金融机构标识码赋码的银行网点，如需办理货物贸易外汇业务，应向所在地外汇局申请开通“货物贸易外汇网上业务” 。 监测系统（银行版）功能 用户名和密码： 业务管理员用户名：ba 已在应用服务平台开户的，其业务管理员和业务操作员密码不变，其中已具有贸易收付汇核查系统（银行版）访问权限的业务操作员自动获得监测系统（银行版）访问权限。 2012年7月1日以后申请开通“货物贸易外汇网上业务” 的，向其总行或通过其总行向国家外汇管理局获取业务管理员用户（ba）的初始密码。 监测系统（银行版）功能 系统登陆 选择“银行版”，输入正确的12位金融机构标识码，用户名代码ba、密码。点击【登录】 监测系统（银行版）功能 添加业务操作员并分配权限 监测系统（银行版）功能 登录监测系统（银行版） 监测系统（银行版）功能 银行版功能模块 1.企业信息查询 2.银行信息管理 3.登记表签注管理 4.电子数据核查 监测系统（银行版）功能 监测系统（银行版）业务操作界面 监测系统（银行版）功能 监测系统（银行版）功能 谢 谢！ 贸易外汇收支管理 代理业务 企业应当按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则办理贸易外汇收支业务，捐赠项下进出口业务等外汇局另有规定的情况除外。 代理进口、出口业务应当由代理方付汇、收汇。 代理进口业务项下，委托方可凭委托代理协议将外汇划转给代理方，也可由代理方购汇。 代理出口业务项下，代理方收汇后可凭委托代理协议将外汇划转给委托方，也可结汇后将人民币划转给委托方。 贸易外汇收支管理 进口项下退汇 进口项下退汇的境外付款人应当为原收款人、境内收款人应当为原付款人。 金融机构为企业办理贸易付汇的退汇结汇或划转时，对于因错误汇出产生的退汇，应当审核原支出申报单证；对于其他原因产生的退汇，应当审核原支出申报单证、原进口合同。 贸易外汇收支管理 出口项下退汇 出口项下退汇的境内付款人应当为原收款人、境外收款人应当为原付款人。 金融机构为企业办理贸易收汇的退汇支付时，对于因错误汇入产生的退汇，应当审核原收汇凭证；对于其他原因产生的退汇，应当审核原收入申报单证、原出口合同。 贸易外汇收支管理 进出口退汇注意事项 对于退汇日期与原收、付款日期间隔在180天（不含）以上或由于特殊情况无法按照本条规定办理退汇的，企业应当先到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。 贸易外汇收支管理 外币现钞结算 金融机构应当审核企业提交的出口合同、出口货物报关单等单证