柜面操作风险防控--大堂经理(201305).pptVIP

案例七：异地汇款金额输错 某支行个人客户沈某汇往异地款1万元，柜员误汇金额10万元，客户签名前未发现，柜员日终勾对流水也未发现。分行稽核发现差错通知该支行，该支行及时联系客户，收款人于次日退回9万元给汇款人。避免了经济损失。 关键风险点 柜员办理业务不认真，将1万元误输10万元 授权流于形式 如果客户不熟悉不配合，将会造成资金损失 案例分析 客户是支行的贵宾客户，同时办理4笔业务，柜员刚轮岗到贵宾室不久，精神相对紧张。 授权主管和沈某较熟，边授权边和沈某聊天，没有起到授权复核的作用。沈某也因为在聊天，没有看清录入资料就签名确认。 柜员晚上勾对流水账不认真，以致没有 发现应该发现的错误。 案例分析 防范措施 柜面业务操作规范，认真审查、录入凭证要素。 授权人员严把授权关，对授权事项的凭证要素与柜员的实际操作认真核对，确保一致。 规范操作流程 柜员办理柜面业务，要确保系统录入信息与客户提供的支付凭证要素一致。 授权人员行使授权职责时，要认真核对授权事项，确保授权事项合规合法，确保柜员的实际操作与凭证要素一致。 加强柜员业务规范操作指导，提高柜员风险防范意识 案例八：授权人员为自办业务授权 2010年11月18日，某支行后台人员为1笔某客户转入其本人储蓄账户人民币70万元的业务进行授权，违反了柜员不能自办业务的规定。