金融学--公开课件（讲义）.pptVIP

1．金融监管的涵义 金融监管分为狭义的和广义的金融监管。狭义的金融监管是指为了维护金融和经济体系的平稳高效运转，保障金融和经济体系的安全，金融管理当局及其它监管部门依据相关的金融法律、法规，根据一定的程序，对金融机构及他们在金融市场上的业务活动进行监督、检查、稽核和协调。广义的金融监管则把监管的主体和对象进一步扩大，监管主体除金融主管当局外，还包括金融行业自律组织、社会中介组织以及金融机构的内控部门等，监管对象除金融机构外，还包括参与金融活动的个人和机构，如上市公司、投资者等。 2．金融监管的内容 金融监管的内容主要包括以下几个方面: 第一、对新设立的金融机构进行审批，即“市场准入”，以保证新设立的金融机构具有良好的品质，保证金融机构的数量、结构、规模和分布符合国家经济发展规划的要求和市场的需求，促进金融机构的适度竞争。准入监管的核心内容是注册资本金、高级管理人员任职资格和从业人员的要求等。 第二、审定金融机构的业务范围。如许多国家的金融法规规定，存款货币银行只能经营短期信贷业务，长期融资由投资银行办理，非银行金融机构不得经营创造存款货币功能的支票存款业务等。 第三、对金融机构和金融市场的经营管理和交易活动进行日常检查。如对银行进行资本充足率、流动性、贷款集中度、资产质量、呆账准