国际保理现场检查方法及技巧.docxVIP

银行业金融机构业务操作及现场检查流程 表内授信 ── 企业贷款 PAGE 494 PAGE 493 国际保理 业务说明 国际保理业务是指出口商在采用赊销（O/A）、承兑交单（D/A）等信用方式向进口商销售货物和提供服务时，由出口保理商和进口保理商共同提供的商业咨信调查、应收账款管理与催收、信用风险控制及贸易融资等综合性金融服务。 国际保理这项产品的优势在于其能为出口商和进口商带来增加营业额、风险保障、节约成本、简化手续、扩大利润等益处。包括出口保理业务、出口保理融资业务和进口保理业务。 业务操作流程 出口保理业务操作流程 申请保理额度 向银行机构申请办理出口保理业务的出口商需符合各银行机构要求的基本条件，提供相关资料，并填写《出口保理业务申请单》，注明进口商的名称、地址、联系方式等内容及对该进口商所要申请的保理额度。客户经理重点审查： 1．出口商为依法登记的企业法人，并拥有进出口业务经营权； 2．出口商业务经营稳健、财务状况较好，信用记录良好； 3．最近两年内无重大贸易纠纷； 4．银行机构规定的其他条件。 进口保理商回复额度 银行机构国际业务部门受理审查相关资料后，向进口保理商发送电文，要求其回复保理额度。进口保理商回复额度后，银行机构向出口商出具《保理额度通知书》，并与出口商签订《出口保理合同》。 应收账款债权转让 出口商按照与银行机构签订的《出口保理合同》，在一定期限内将应