关于某集团理财总论概述.pptVIP

金融理财规划师培训;工薪收入;理财的定义 所谓理财就是根据客户对风险的偏好和承受能力，合理安排资金的运用，并使之最大程度增值的过程。 两层含义 ● 推荐符合客户风险承受能力的投资理财方式 ● 资金增值最大化 理财手段 ● 合理选择投资工具 ● 合理分配资金;投资理财的四个原则;明确客户的理财目标 了解客户的收支状况 诊断客户的风险承受能力 制定理财方案;钱——都用来做什么？;?积累教育准备金;?现金净支出;净现金流量;人的一生就是现金流量的管理过程;不同阶段的理财目标;客户收支状况调查表 ;客户资产负债表;风险--回报互相补偿;客户风险承受能力的诊断;风险与回报率关系图;;投机型;资产分配;投资者乙;投资策略选择;投资组合管理;祝您成为理财高手！