中央银行与商业银行的监管讲解学习.pptVIP

中央银行学 第十三章 中央银行与商业银行的监管 ★在金融机构体系中，商业银行的地位十分突出，它是金融机构的主体组成部分。 ★在中央银行作为金融监管机构的国家，对商业银行的监管是中央银行最主要的监管领域。 第一节 商业银行设立与开业的监管 一、审批商业银行考虑的基本因素 二、商业银行设立与开业的程序 三、商业银行经营范围的规定 ★在历史上，中央银行或监管当局对商业银行的市场准入有过4种不同的原则： 一是自由主义； 二是特许主义； 三是准则主义； 四是核准主义，又称审批制。 ★审批制已成为现代商业银行市场准入的通行制度。 ★我国自2003年12月起也实行这种制度。 (三)银行业竞争状况和社会经济需要 在进行审批时要考虑现时的银行业市场竞争状况，当审批机关认为市场的竞争程度已无法容纳时，新银行就很难被批准。 二、商业银行设立与开业的程序 1.根据审批权限提出设立申请。 2.中国银行业监督管理委员会初审同意后填写正式申请表，同时提交有关文件、资料。 3.经审查批准设立的商业银行，由相关部门发给相应的证件和执照。 4.开业和公告。 三、商业银行经营范围的规定 ★商业银行的经营范围一般在商业银行章程中予以明确。 ★实行全能型银行业务制度的国家对银行业务活动的限制较少；实行分离型银行业务制度的国家对银行业务活动的限制较多。 ★随着全球金融