离岸银行实务介绍(分行培训).pptVIP

我行离在岸业务一体化营销的工具 如何寻找离岸客户 梳理排摸我行的客户，列出我行的目标客户 如何与其他银行竞争,包括外资银行 为何选择离岸金融部 政府招商引资部门、海外注册代理的公司、律师和会计师事务所 紧密跟进国家监管政策，按照新政策寻找客户 在境内的外籍人士、海归人员、企业领导 PE或VC及所投资企业、进出口企业、保税区企业、船舶代理、中外跨国公司、外商投资企业 咨询公司、财务公司、信托公司和保险公司 准备走向海外或到海外上市的中资企业 如何寻找外汇资金 首先是要找到在岸客户的外汇存款 其次是要找到NRA的本外币存款 接着就是寻找离岸或海外存款 向总行要外汇资金 向离岸金融部要外汇资金 向海外分行要外汇资金 向境内的中外资银行要外汇资金 向国开行、进出口行要外汇资金 向境外银行要外汇资金 向中资集团的海外子公司要外汇资金 * * * * * * * * * * * * * * * 离 岸 银 行 实 务 介 绍 交 通 银 行 离 岸 金 融 部 2012年4月 一. 离岸概念 二.企业办理离岸业务益处 三.离岸银行与境内外银行的不同 四.总行2012年考核办法 五. 我行离岸业务介绍 内容提纲 离岸的概念 理论上离岸就是指居住地以外的一切。离岸以国境或一国之内的不同经济区域作为离岸与在岸的分界线，具体指一国投资人为某种特定目的将公司注册在离岸管辖区，离岸管辖区政府允许投资人不用亲临公司注册当地，其业务运作可在离岸管辖区外的世界各地直接开展。例如在香港注册一家贸易公司，投资人可以在大陆控制该公司的一切业务经营，贸易经营可以是在欧洲与美洲之间进行。 一. 离岸概念 中国离岸银行的概念 注册在中国大陆的中资银行所开设的境外银行，也即是在你们身边的境外银行。离岸金融部就是境外银行，也即海外分行。 我国目前已批准开办离岸银行业务的中资金融机构有4家，分别为交通银行、招商银行、深圳发展银行、浦东发展银行。 一. 离岸概念 离岸公司的特点  离岸公司是指在离岸地注册而不在离岸地实际运作，不与当地居民发生任何交易的公司。同时在登记、监管、信息披露、税务、管理和国际义务方面享有法律规定的特殊政策 离岸公司的特点：一是保密性，即离岸公司股东、董事资料保密，但香港、新加坡、英国公司股东和董事资料的公开。二是税制优惠，即离岸公司无须向注册地政府报税、缴税，免缴一切税赋；而香港和新加坡的本地公司必须报税，但当香港和新加坡本地公司的利润来源于境外可以合法免税。三是年检特别，即离岸公司每年无须周年申报，无需财务审计，无需递交财务报表；而香港、新加坡、英国公司每年必须进行周年申报，并需制作财务报表。四是离岸公司不可以在当地运作，仅适合作为境外投资、贸易的工具；而香港、新加坡、英国的离岸公司可以在本地运作，适合在当地实际运作 一. 离岸概念 离岸业务和离岸银行业务的概念  离岸业务是指离岸公司、离岸信托、离岸私人基金的投资，贸易和运作相关的法律，银行，会计，财务，金融和商业服务的统称。 离岸银行业务是指银行吸收非居民的资金，并为非居民提供其他金融服务，俗称“两头在外”的银行业务。 一. 离岸概念 离岸业务是我国政府实行企业走向海外和招商引资的重要金融配套工具 离岸业务可为走出去企业提供跟随式的配套服务 离岸业务可以配合各地进行招商引资业务 企业走向海外需要到商务部门和外管局审批，还需得到上级单位或主管部门的批准 个人走向海外不需要审批。但如果需要将国内资产变现为外币的，则需要外管局等相关部门审批 一. 离岸概念 离岸业务对我国的作用 居民企业的概念 “居民企业”是指依法在中国境内成立，或者依照外国 (地区)法律成立但实际管理机构在中国境内的企业。 “非居民企业”则是指依照外国 (地区)法律成立且实际管理机构不在中国境内，但在中国境内设立机构、场所的，或者在中国境内未设立机构、场所，但有来源于中国境内所得的企业。 一. 离岸概念 跨国公司的概念 “跨国公司”是指对在一个以上国家的增值财产拥有全部或部分所有权，并进行控制和管理的公司。 “跨国公司”的二个法律特征：是一个集合体，依照两个地区（国家）以上法律组建或有固定经营场所；内部成员之间以国际关联的形式联结起来。 一. 离岸概念 为解决经营困境 海外扩展反投资 可信任避险工具 觅企业上市良机 转利润合理避税（注意新税法的影响） 合理衔接外汇管制 应对贸易壁垒的限制 抗衡人民币升值的影响 二.企业办理离岸业务益处  离岸银行与境内银行的最大不同是：在中国境内办理境外银行的业务，国家给予特殊的政策支持。 离岸银行与境外银行的最大不同是： 一是离岸银行是虚拟银行，不论客户注册在哪里，离岸银行都可以