枣庄中支开展风险排查的报告.docVIP

华夏保险枣庄中支关于开展2016 年第1 季度销售非保险金融产品风险排查结果的报告 为严格规范非保险金融产品销售，切实防范化解风险，坚决杜 绝未经公司批准私自违规销售第三方非保险金融产品的风险隐患，根据《山东保监局办公室关于贯彻落实保监发〔2015〕100 号文件严格规范非保险金融产品销售的通知》（鲁保监办发〔2015〕82 号）、《山东分公司关于贯彻落实保监发〔2015〕100 号文件严格规范非保险金融产品销售的通知》（华保鲁发〔2015〕228 号）等文件要求，枣庄中支在总经理室安排下，排查工作由人事行政部作为责任部门牵头组织开展，明确各条线工作任务和责任追究，切实把各项要求落实到位。现将本次排查结果通报如下： 一、提高思想认识，强化组织领导 1.公司成立销售非保险金融产品风险排查领导小组和执行小 组： （1）领导小组： 组长：杨世西 成员：李群、单立荣、魏然、于秀龙、张林涵、郑君栋、陈逵英、崔莉莉、王洪谦 （2）执行小组： 组长：张林涵 成员：张伟芳、朱召睿、张晶晶、梁涛、衡勇、李菲、张馨月 2.工作职责 公司领导小组负责排查工作的整体部署和统一指挥，执行小 组负责排查方案的制定，并组织推动、督导落实分公司排查工作的有 效开展。 二、突出重点人员 明确工作安排 枣庄中支明确本次排查范围为一季度所有在职内、外勤人员开展销售非保险金融产品风险的全面排查。公司要求各业务条线通过查询文档资料、开展个别谈话、检查投诉记录等多种方式对各部门、各四级机构对37名在职内勤、1306名营销在册人力、27名银保出勤人力进行认真排查，特别是重点对个险18个、银保3个营业部经理以上职级人员进行专项调查。 1、下发通知要求各部门、各四级机构逐级自查、抽查访从业人员谈和回访客户等进行全面自查。 2、针对非保险金融产品销售风险通过早会、微信平台对全员进行了宣导，并组织对相关制度进行了学习。 3、明确排查重点内容，排查现有从业人员中是否存在未经公司授权，以个人或团队名义开展非保险类金融产品代销业务的行为，特别是重点关注大团队（架构人力100 人及以上）、层级较高（营业部经理及以上）的大业务员、有投资理财从业背景人员的销售行为。通过查询文档资料、开展个别谈话、检查投诉记录等多种方式，重点检查是否存在擅自推荐或销售非保险类理财产品的现象。 4、要求各条线、各四级机构结合公司已发送微信群的课件充分利用特别早会、专题会议等形式向内、外勤人员宣导违规销售非保险类金融产品的危害，同时根据附件《未经公司许可不得销售非保险金融产品承诺书》模板，组织所有内外勤人员签署承诺书（已经签署的人员不再签署），并存档。 三、本次排查结果 枣庄中支通过查询文档资料、开展个别谈话、检查投诉记录等多种方式积极组织中支各部门、各四级机构对37名在职内勤、1306名营销在册人力、27名银保出勤人力进行认真排查，特别是重点对个险18个、银保3个营业部经理以上职级人员进行专项调查，并形成调查问卷。 1、经排查，本机构所有在职内、外勤均不存在未经公司授权，以个人或团队名义开展非保险类金融产品代销业务的行为及有投资理财从业背景人员的销售行为，不存在向他人介绍、推销过非保险类理财产品的现象。 2、中支对营销条线18个营业部经理以上的业务人员逐一核实并形成调查笔录，经核查，没有具备非保险类理财产品销售资格人员，不存在向他人介绍、推销过非保险类理财产品的现象。 3、在风险排查过程中，未发现违法违规问题线索和重大风险隐患。 四、加强人员管理 建立长效机制 经过此次排查，枣庄中支将今后将继续把规范非保险金融产品销售作为当前工作的重中之重，公司将严格按照分公司要求每季度至少开展一次销售非保险金融产品风险的全面排查，以此坚决防范公司业务团队和从业人员违规代销行为，保障客户合法权益。 1、公司将自此次排查工作结束之日起，今后对所有新入司内、外勤人员在办理入职手续时，统一要求必须签署《未经公司许可不得销售非保险金融产品承诺书》，并将该承诺书并存入档案备查。 2、要求各业务条线要在外勤团队中强调销售资格，重申不得销售未经相关金融监管部门批准的非保险金融产品，对此项工作长抓不懈，实施动态监测。 今后公司将从健全制度约束机制、加强销售人员管理、做好客户风险提示、完善突出事件应急机制等方面入手，强化责任追究，建立健全风险管控长效机制。 特此报告。 附件1：《非保险金融产品销售排查情况表》 附件2：《风险排查工作量统计表》 华夏人寿保险股份有限公司枣庄中心支公司 2016 年3 月31日 部门负责人签字：