企业年金业务交流.pptVIP

（一）选择、监督、更换账户管理人、托管人、投资管理人以及中介服务机构； （二）制定企业年金基金投资策略； （三）编制企业年金基金管理和财务会计报告； （四）根据合同对企业年金基金管理进行监督； （五）根据合同收取企业和职工缴费，并向受益人支付企业年金待遇； （六）接受委托人、受益人查询，定期向委托人、受益人和有关监管部门提供企业年金基金管理报告。发生重大事件时，及时向委托人、受益人和有关监管部门报告； （七）按照国家规定保存与企业年金基金管理有关的记录至少15年； （八）国家规定和合同约定的其他职责。 (一) 建立企业年金基金企业账户和个人账户； (二) 记录企业、职工缴费以及企业年金基金投资收益； (三) 及时与托管人核对缴费数据以及企业年金基金账户财产变化状况； (四) 计算企业年金待遇； (五) 提供企业年金基金企业账户和个人账户信息查询服务； (六) 定期向受托人和有关监管部门提交企业年金基金账户管理报告； (七) 按照国家规定保存企业年金基金账户管理档案至少15年； (八) 国家规定和合同约定的其他职责。 （一）安全保管企业年金基金财产； （二）以企业年金基金名义开设基金财产的资金账户和证券账户； （三）对所托管的不同企业年金基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立； （四）根据受托人指令，向投资管理人分配企业年金基金财产； （五）根据投资管理人投资指令，及时办理清算、交割事宜； （六）负责企业年金基金会计核算和估值，复核、审查投资管理人计算的基金财产净值； （七）及时与账户管理人、投资管理人核对有关数据，按照规定监督投资管理人的投资运作； （八）定期向受托人提交企业年金基金托管和财务会计报告； （九）定期向有关监管部门提交企业年金基金托管报告； （十）按照国家规定保存企业年金基金托管业务活动记录、账册、报表和其他相关资料至少15年； （一）对企业年金基金财产进行投资； （二）及时与托管人核对企业年金基金会计核算和估值结果； （三）建立企业年金基金投资管理风险准备金； （四）定期向受托人和有关监管部门提交投资管理报告； （五）根据国家规定保存企业年金基金财产会计凭证、会计账簿、年度财务会计报告和投资记录至少15年； （六）国家规定和合同约定的其他职责。 企业已建立基本养老保险，并足额缴费； 企业有相应的经济负担能力； 企业已建立集体协商制度。 年金方案设计的内容 1.参加的人员范围 2.资金筹集方式和缴费办法 3.个人账户管理方式 4.待遇计发和支付方式 5.中止缴费的条件 6.组织管理和监督方式 年金方案备案的所需材料 1.《关于××公司企业年金方案备案的函》 2.企业年金方案。报送文本一式六份，其中一份为原件 3.集体协商双方通过企业年金方案草案的决议 4.企业年金方案重要条款的说明 5.企业本年度和上一年度依法参加基本养老保险并按时足额缴费的证明 四方合同的签署 1.填写《企业年金基金管理合同信息收集表》后，由总公司统一制定受托管理合同； 2.客户签署受托管理合同和《××年金计划加入申请表》（集合计划） 3.材料收集：企业营业执照、组织机构代码、税务登记证 4.受托合同发往总公司签署盖章，并制定其它三方管理合同 四方合同备案的所需材料 1.《关于××公司企业年金基金管理合同备案的函》 2.××公司企业年金计划受托管理合同和委托管理合同 3.劳动保障行政部门出具的《关于××公司企业年金方案备案的复函》 4.法人受托机构、账户管理人、托管人和投资管理人资格证书复印件；理事会章程，理事会组成人员名单及其简历等 2008年6月13日 北京 金融理财“金贝奖”颁奖 在全国12家有受托管理资格的机构中不负众望 “年度最佳企业年金受托管理机构” 优势2：管理模式的最优配置 受托管理与投资管理由不同的法人主体承担，天然保证了受托人对投资管理人监督的客观与公正，有利于降低企业年金基金的运营风险，保障企业年金基金的安全与保值增值！ 受托人 投资管理人 监督管理 受托与投资相分离－－计划管理模式的最优配置！ 优势3：与其他管理人的广泛合作 优势4：领先行业的投资业绩 中国保监会资金运用三家试点公司之一 管理30多家保险公司委托资金，第三方委托超过150亿 注册资本：10亿 12年无一呆坏账  资产管理规模：1500亿 债券投资收益水平 权益类投资收益水平 2004年,在大多数基金处于亏损状态下，泰康资产是当年保险业内唯一一家基金投资没有产生亏损的机构。 2005年，当上海综合指数跌破1000点大关之时，泰康资产的股票投资收益率达到23%，在同行业中位居榜首。 2006年，股票投资收益率达到269%，同期沪、深综合指数仅上涨130%和98%。 2007年，综合投资收益率达到33.