构建合规文化 促可持续发展.doc

构建合规文化 促可持续发展 合规管理作为一门独特的银行风险管理技术，如今已经得到银行业的普遍认同。随着现代金融的快速发展和金融环境的不断变化，许多主客观因素决定了合规建设的长期性与复杂性。在各种文化相互激荡的社会背景下，**银行应对改革发展，加快合规建设步伐，努力构建符合时代发展需要的合规文化体系，造就和谐发展的合规风险管理机制，是**银行增强核心竞争力、实现可持续发展的重要手段。在当前**银行转型改革的关键历史时期，如何开展合规文化建设，增强员工队伍凝聚力，是关系**银行安身立命与科学发展的重要课题。 一、开展合规文化建设具有重要意义 （一）合规文化是提升**银行竞争力的推动器。 **银行开展合规文化建设，并自觉地将合规文化注入**银行的经营管理活动中，从而产生巨大的文化管理效能，已成为**银行提升竞争力的必然选择。 （二）合规文化是**银行发展壮大的动力源。 合规文化是**银行实现经营效益最大化的基础。良好的合规文化将体现出**银行优质管理、内部规范的管理制度、领导层的先进、合规管理理念和员工的合规行为方式等，从而实现运作的最高效率，最大限度地降低生产经营成本，控制经营风险，实现经营效益的最大化。 （三）合规文化是**银行经营管理的灵魂。 一是在行为层面，它是员工在生产经营活动、组织人际关系中产生的活动文化，是一种依托员工行为的企业文化，如**银行的各项制度和行为准则、人际关系。但这需要建立在**银行完善的规章制度之上，才能保证合规文化氛围在**银行内部顺利形成。 二是精神层面，它是企业在其生产经营活动中形成的企业精神意识和精神文化层次，属于意识形态范畴。**银行合规文化作为一种规范和控制机制，为员工提供业务操作的标准，成为员工的潜在意识，并引导和塑造员工的职业道德和行为准则，把员工价值、团队价值和整体价值的实现高度统一到**银行的可持续发展上面来，从而增强企业的凝聚力。 二、应着力在“看”、“带”、“建”、“促”、“保”五字上开展合规文化建设： 　　一、坚持跳出文化“看”文化 　　一是坚决树立合规文化建设整体发展观，摒弃把合规文化建设仅仅看作部门或局部工作的观念，将其放到全局发展的大背景下去分析、去把握。合规工作与**银行的各个流程、各个工作环节和每个**员工都息息相关，合规文化建设涵盖**银行方方面面，体现了全员性、大众性的基本特征，只有全员参与、各负其责，真正做到“人人合规”、“主动合规”，才能有效控制合规风险，确保**银行经营不偏离目标，实现经营价值的最大化。 　　二是注重合规文化对工作发展的牵动和支撑，把合规文化建设从部门意识提高到全局战略的高度来认识，将其纳入全局各项工作总体发展战略，加强合规文化发展战略研究，与其他工作一同部署，一同检查，一同落实，科学谋划，形成“合规大文化管理”的框架。 　　三是提升企业合规文化内涵，防止对合规文化建设片面性认识。从现实看，许多员工对合规文化建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。而实际上，**员工既是合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。只有解决好让员工认识“合规”问题，消除认识误区，真正理解合规的内涵与实质，才能知道为何要“合规“，怎么样才“合规”。 　　二、坚持合规从高层做起“带”文化 　　一是要定好合规基调。建立良好的合规文化，必须首先从高级管理层等高层做起，确保树立**银行合规文化建设的基调，以此带动和促进系统合规文化建设。可以说，领导合规是构成**银行合规文化基因，是实现人人合规的首要前提。 　　二是要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者。领导是“游戏规则”的制定者，又是决策者，所以他必须是一个不折不扣的“实践者”，因此**银行各级领导要适应形势的发展要求，加强自身综合素质修养，努力提升领导能力、管理能力和执政能力，做一个过硬的合规执行者、实践者。 　　三是全面树立“合规从领导做起”的理念。在建立、执行、监督与改进**银行内控制度中，作为管理者、决策者，尤其是“一把手”要带头首先做到自警、自醒、自律，带头增强遵章守法意识和合规经营的自觉性，当好名副其实的“排头兵”和“首席执行官”，切实从制度上解决合规管理中缺位、错位、越位以及制约机制不力的问题。 　　四是形成领导率先垂范的良好氛围。**银行高层应提倡合规人人有责，提倡用最高道德标准和价值准则实现人人、事事、处处百分百合规，不抱违规可以谋取私利取巧的侥幸心理，不做有违国法、党纪、行规、公德、人格的事。在领导的影响和带动下，最终将“诚信、正直、守法