中信现金管理产品服务介绍及案例.pptVIP

财务与资金管理一体化流程 功能架构图自下而上来看： 现金管理是基于外部支撑系统来建设的，这包括了大小额支付系统、swift、第三方支付等； 对外的服务渠道包括：柜台渠道及6个电子渠道； 管理的客户及账户信息：涵盖实虚、行内行外、境内境外等全部客户账户资金和信息； 功能模块：7大块； 特色业务：现金池类、票据池类、财务管理等。 介绍流动性服务涵盖的范围（集团、供应链、贸易融资、行业融资、区域融资等等） 通过现金池和多银行（云存储）扩大客户合作覆盖范围，按客户规模和行业特色合理划分客户群体 现金管理云服务是一种新型的现金管理信息服务方式。这种方式是由银行统一管理应用程序及数据库，企业客户仅通过电脑终端就可以享有服务。 这种服务方式给企业的好处是：成本低、实施快、服务专业。 中信是首家提出现金管理云服务概念及推出服务的银行，开辟了现金管理市场的新领域。同时，今年我行还陆续在济南、宁波、石家庄等地区推出了分行云服务，将这项先进的服务更加贴近市场贴近客户。 我行通过云服务的新模式，为客户提供多银行资金管理、财务对账、查询报表等专业服务。 简述跨境、跨行、跨币种的现金管理，提示一下公司银行部与国际业务部的外币现金管理项目 投融资在现金管理中的应用特点 重点对理财通、理财产品在线销售、电子化委贷内容叙述 新增理财产品和理财通功能 5.3 新增理财产品和理财通功能 5.3 以银行服务客户为出发点，介绍信息服务与金融服务的密切关系及潜在价值。按认知过程介绍银行信息服务的发展及内涵 强调突出分行在业务创新、营销服务方面要理论结合实践，发挥主动性，起到积极推动作用 分行结合总行业务指导意见从自身环境出发发掘客户需求，带动业务流程创新、管理创新、IT产品建设及营销活动 采用国内最具权威的、公正的、第三方认证机构——中国金融认证中心CFCA 的签名技术来保证电子交易中双方身份的真实性和交易信息的机密性、完整性以及对交易的不可否认性，符合电子签名法和监管部门的相关法规。 采用中国人民解放军信息安全测评认证中心“盾”系列技术 入侵检测等多种先进技术手段进行实时监控，有效防止黑客及病毒攻击 通过CFCA、国家信息安全技术研究中心、Verisign等多家安全机构认证 交易平台防火墙安全级别达到美国国防部“R1”级标准 “U+KEY”安全保障方案已于2006年批准为国家专利 采用数字证书、登录用户名、登录口令、PIN码、USB Key内嵌编号等多重安全保障措施，最大程度地保证客户登录安全 除采用与网上银行相同的安全机制外，还在转账交易中增加了“签名时间”字段、在所有交易中增加了“包序列ID”字段,从而可有效地防止黑客攻击、指令重复提交 根据多年积累的项目经验，我们看到如果把现金管理看作是开通网银、上线IT系统、使用金融产品功能，这样的现金管理项目仅借助电子渠道提高了一些工作效率，对企业现金管理水平的提升效果不明显，甚至会带来一些阻碍的效果。因此，IT系统植入式的现金管理项目，往往造成资源浪费、适用性差，甚至项目失败。 这让我们更加坚定地认识到，现金管理远远不止是个IT项目，也不止是几个功能模块的组合，而是一个更加软性的金融服务，要把项目实施过程中可能出现的问题都一一解决。 现金管理：是以资金流为基础，提供信息的采集、加工服务；电子商务：以信息流为基础，提供资金的支配、管理服务。（新瓶装老酒的感觉）。可以说，电子商务是现金管理服务的外延。 按客户类型划分，业务模式分为四种 按客户类型划分，业务模式分为四种 按客户类型划分，业务模式分为四种 服务是绿色的，代表人性 渠道是蓝色的，代表科技 我行通过为A公司搭建实体现金池，并针对不同分子公司资金使用情况分别设置看管、透支、归集下拨等资金管理模式，帮助A公司实现资金的内部融通和计价管理，有效提高了自有资金使用效率。 * 交易市场汇总账户 解决方案2 弱监管双账户多银行（现货市场） 公共计息收费账户 实体结算账户2 …… 会员附属账户1 会员附属账户2 实体结算账户1 会员附属账户1 会员附属账户2 会员A 会员B 台账1 台账2 台账n …… 商户交易平台 第三方支付模式 实时清算 交易市场 直联 柜台 网关 出金 入金 网银 POS 审核支付/出入金 公共调账账户 资金初始化账户 公共交易资金账户 市场清算账户 他行汇总账户 支付 支付（他行） * 交易市场汇总账户 解决方案3 弱监管单账户多银行（中远期市场） 公共计息收费账户 实体结算账户2 会员附属账户1 实体结算账户1 会员附属账户1 会员A 会员B 台账1 台账2 保证金台账 1 …… 商户交易平台 保证金台账 n 第三方支付模式 实时清算 直联 柜台 网关 出金 入金 网银 POS 资金划拨 公共调账账户 资金初始化账户 公共交易资