金融机构反洗钱监督管理办法试行解读.pptVIP

五、规范监管措施 法人金融机构应主动开展洗钱风险自评估工作: 一是产品和业务发生较大变化； 二是内控制度有重大调整； 三是反洗钱监管政策发生重大变化。 法人金融机构可针对特定产品和业务开展专项风险自评估。 法人金融机构20**年开展一次全系统的洗钱风险自评估工作。 非法人金融机构的自评估不作硬性要求，但鼓励开展。 六、体现依法行政 （一）合法行政 （二）程序正当 （三）权责统一 六、体现依法行政 （一）合法行政 1.第一条 ……根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号发布）等法律和规章，制定本办法。 2.第四十五条 本办法实施前有关反洗钱监管规定与本办法不一致的，按照本办法执行。《反洗钱非现场监管办法（试行）》（银发〔2007〕254号文印发）和《反洗钱现场检查办法（试行）》（银发〔2007〕175号文印发）同时废止。 六、体现依法行政 （二）程序正当 1.质询 第二十一条 中国人民银行及其分支机构质询金融机构时，应当填制《反洗钱监管审批表》，经部门负责人批准后，电话或者书面告知被质询的金融机构。采取书面质询方式的，应当填制《反洗钱监管通知书》，