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案件?风险?防控?实务?考?试题 一?、?填?空?（?10?分?） 1.（操作风险）是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重 要表现形式。 2.突发事件的特性包括突发性、公共性、（危害的延展性）、变化 发展的不确定性、处置的紧迫性。 3.签?发?银?行?承?兑?汇?票?的?一?般?流?程?：?客?户?申?请?→?受?理?调?查?→ 审?查?审?批?→?签?订?合?同?→?承?兑?出?票?→?（?承?兑?后?检?查?）→?到?期?付?款?。 4.办?理?抵?押?登?记?的?主?要?风?险?点?抵?押?登?记?办?理?；?（?抵?押?登?记 信息）；抵押登记期限； 5.（?同?城?票?据?交?换?）?，?亦?称?票?据?清?算?，?一?般?指?同?一?城?市?各 金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通 过票据集中交换，并清算资金的一种活动。 6.风?险?因?素?、?（?风?险?事?件?）?和?风?险?结?果?是?风?险?的?基?本?构?成 要素。 7.?四?项?制?度?是?指?：?干?部?交?流?、?（?岗?位?轮?换?）?、?强?制?休?假?、 亲属回避。 8.加?强?安?全?保?卫?工?作?，?实?现?人?防?、?物?防?、?（?技?防?）?相?结?合?， 切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行 资金财产和员工人身安全的重要保障。 9.尾?箱?的?主?要?风?险?点?（?尾?箱?现?金?）?。 10.柜?员?卡?发?放?的?防?控?措?施?：?不?得?向?非?柜?员?或?非?正?式?员?工?发 放?柜?员?卡?，柜?员?与?柜?员?卡?必?须?对?应?，一?人?一?号?、一?人?一?卡?、（?一 人一密），严禁混岗。 二?、?判?断?题?（?10?分?） 1 1.操?作?风?险?、?信?用?风?险?、?市?场?风?险?并?称?为?银?行?的?主?要?风?险?。 （?√） 2.所?谓?案?件?防?控?机?制?建?设?长?效?机?制?，?指?工?作?系?统?中?各?子?系 统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方 式?。?（?×） 3.中?小?金?融?机?构?案?件?责?任?追?究?必?须?坚?持?事?实?清?楚?、?证?据?确 凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、 逐?级?追?究?的?原?则?。?（?√） 4.银?行?承?兑?汇?票?业?务?遵?循?“审?贷?分?离?、?分?级?管?理?、?集?中?签?批?（?签 发?）?、?责?权?分?明?、?稳?健?经?营?”的?管?理?原?则?。?（?×） 5.银?行?承?兑?汇?票?的?承?兑?与?贴?现?业?务?，?是?金?融?机?构?信?贷?业?务?， 是?企?业?融?通?资?金?的?重?要?渠?道?。?（?√） 6.银?行?印?章?主?要?包?括?行?政?印?章?、?业?务?印?章?、?财?务?印?章?、?贷 款?合?同?专?用?章?、?风?险?专?业?章?、?银?行?预?留?印?鉴?等?。?（?×） 7.卡?基?支?付?工?具?包?括?借?记?卡?、?贷?记?卡?和?储?值?卡?。?（?√） 8.银?行?安?全?保?卫?风?险?一?般?分?为?案?件?、?事?件?（?事?故?）?两?大?类?。 （?×） 9.押?运?是?指?专?职?押?运?人?员?将?银?行?的?现?金?、?有?价?证?券?、?重?要 空?白?凭?证?、?贵?重?物?品?等?安?全?运?送?到?指?定?地?点?。?（?√） 10.查?询?、?冻?结?、?扣?划?的?主?要?风?险?点?是?执?法?人?员?身?份?；?执?法 文?书?、?公?函?；?领?导?批?示?（?资?金?扣?划?）?。?（?×） 三?、?单?选?题?（?10?分?） 1.（?B）是?职?业?行?为?规?范?的?总?称?，职?业?行?为?是?指?从?业?人?员?在 具体工作岗位上履行特定职责的行为。 A.职?业?守?则?B.职?业?操?守?C.?职?业?习?惯?D.职?业?范?畴 2.（?C）?必?须?本?人?办?理?，?不?允?许?代?办?。 A.存?款?业?务?B.取?款?业?务?C.?密?码?挂?失?D.口?头?挂?失 2 3.营?业?期?间?，?柜?员?临?时?离?开?岗?位?，?必?须?退?出?（?B），?做?到?人 离卡收。 A.系?统?B.操?作?界?面?C.?密?码?D.关?机 4.银?行?业?是?一?个?高?度?依?赖?负?债?经?营?的?行?业?，（?C）是?银?行?的 生命线。 A.合?规?B?保?密?C.声?誉?D.尽?责 5.注?销?抵?押?登?记?主?要?风?险?点?（?B） A.注?销?B.注?销?手?续?的?办?理 C.?到?注?销?登?记?处