银行合规风险报告制度.docVIP

8 - 9 - xxxccxx村镇银行合规风险报告制度 第一章总则 第一条为揭示和应对合规风险，明确合规管理职责，规范合规风险报告行为，根据《商业银行合规风险管理指引》和《xxxccxx村镇银行合规风险管理制度》，结合本行实际，制定本制度。 第二条合规风险报告是指承担本行合规管理职责的部门或人员，依据本行合规风险管理程序，按照规定的报告路线，就本行经营过程中涉及的违规事件、违规行为或合规风险（以下简称“合规风险”）状况作出的定性和定量描述。 第三条合规风险报告按内容分为定期合规风险报告和不定期合规风险报告。 定期合规风险报告是指按照本行合规风险管理框架及本制度的规定，按季对报告期内面临的合规风险状况作出的综合报告。 不定期合规风险报告是指就经营及管理过程中出现的重要的合规问题及其他重要信息作出的动态的、随时的专项报告。 第二章合规风险报告职责 第一节行长及其领导下的高级管理层的职责 第四条分管合规的高层领导应当每年向行长提交合规风险报告，就本行的合规风险状况作书面说明。行长根据本行合规风险程度向股东会履行报告职责。 第五条行长或行长授权风险管理委员会审议批准分管合规的高层领导提交的合规风险报告，对本行合规风险管理的有效性作出评价，并就合规缺陷和合规风险管理中的问题提出要求。 第六条行长保证风险合规部负责人能独立与其下设委员会进行沟通，并且定期获取和恰当处理本行合规方案和合规问题的报告。 本行高级管理层保证风险合规部信息来源的开放性，确保其信息来源及报告路线的开放和畅通。 第七条分管合规的高层领导在风险合规部的协助下履行下列合规报告职责： （一）就本行合规风险管理状况向行长或其下设风险管理委员会报告，以使行长、风险管理委员会能够对本行合规风险管理的有效性及合规风险管理程度作出正确判断。 （二）及时向行长、风险管理委员会报告任何重大合规风险。 （三）对本行合规风险管理的有效性作出保证，并就合规风险报告机制的落实问题对下级部门或分支机构作出要求。 （四）根据合规风险报告所反映的问题，建立合规风险管理检查、纠正机制，并就完善合规风险管理体制的缺陷问题作出部署。 第二节风险合规部的职责 第八条风险合规部应当组织和协调本行合规风险的识别与管理，定期向分管合规的高层领导提交合规风险评估报告。 第九条风险合规部对下列事项履行合规报告： （一）有关监测合规政策、程序遵守的情况； （二）有关合规风险评估与测试的结果； （三）有关合规调查、检查的情况； （四）有关已识别的违规问题或缺陷的纠正情况； （五）有关合规法律、规则和准则的最新变动情况。 第十条对已发现的合规风险，风险合规部可以选择向该违规问题所涉业务的分管行长报告，也可以选择向不分管该业务的高级管理层成员通报，或者直接向行长、风险管理委员会报告。 第三节稽核团队的职责 第十一条xcc村镇银行稽核团队就内控制度进行全面审计，并就其执行情况进行检查和监督。 第十二条xcc村镇银行稽核团队应当就其发现的合规风险及时与风险合规部沟通。 第十三条xcc村镇银行稽核团队可以向行长、风险管理委员会报告合规风险。 第四节其他部门的职责 第十四条总行各部门负有合规管理的义务，并对其职责范围内发生的合规风险负有报告责任。 总行各部门合规管理岗对本部门及本部门所开展或所管理业务的合规风险履行报告职责。 第十五条总行各部门对其职责范围内的各项业务，应当进行定期或不定期的合规评估，并有义务收集、整理和提交有关合规风险的数据和材料。 总行各部门在开展各项检查工作中发现违规问题的，应当及时报告风险合规部。 第十六条总行各部门对其职责范围内发生的重大突发性违规事件，除应当按照本制度规定及时报告外，还应当组织必需的人员或物资，启动必要的应急机制，切实防范和化解可能的风险。 第六节分支机构的职责 第十七条本节所指分支机构指总行辖属的营业部和各支行。 各分支机构合规管理岗人员对所在机构的合规风险履行报告职责。 第十八条各分支机构负责人是所在机构合规风险的第一责任人，对所在机构发生的合规风险负有报告责任。 其他关键岗位人员对所在机构或岗位的合规风险同样负有报告的责任。 第七节本行员工的职责 第十九条合规人人有责，本行每一名员工均负有合规经营的责任。 第二十条本行员工均有权拒绝任何违规行为和违规要求，并有义务对其发现的合规风险进行报告。 第三章合规风险报告 第一节报告路线 第二十一条本行员工在履行职责过程中发生或发现任何合规风险的，应当向所在支行或部门的负责人报告。 如果上述违规事件或合规风险涉及支行、部门领导的，或者支行、部门领导隐匿上述合规风险的，直接向总行风险合规部报告。 第二十二条总行各职能部门、营业部、各支行对其在履行职责过程中发生或发现的合规风险，通过本部门合规管理岗向总行风险合规部报告。 第