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个人贷款及银行卡业务营销方案 个人贷款及银行卡业务营销方案篇一 　　一、活动时间 　　2020年9月21日至2020年12月31日 　　二、活动目标 　　竞赛活动期间内实现人民币个人贷款新增投放1113万元，全面完成分行下达的任务指标;信用卡累计发卡261张;专项分期累计新增174万元。 　　三、活动目的 　　为回馈我行个人贷款合作开发商客户对我行个人按揭贷款、及个人金融产品的贡献，稳固和维护我行按揭贷款合作开发商，通过此次活动拓展我行个人贷款业务稳步发展，确保完成2016年度个人贷款业务指标，为2017年开门红活动打下坚实基础。为了更好的拓展我行个人贷款业务，进一步加强个人贷款业务营销力度，促进与开发商的紧密合作，提高按揭专员的送件积极性，激励臵业顾问与我行合作，特制定如下营销方案。 　　四、参赛人员 　　辖内8家机构 　　五、活动实施细则 　　(一)个人贷款方面 　　对于客户经理的激励 　　1、对于在活动期间所有个人贷款按投放金额的1‰对客户经理进行激励。 　　2、对于在活动期间内，累计投放排名支行第一位的客户经理奖励三天年休假或1000元现金。 　　对于房地产按揭专员的激励 　　通过市场调查了解到同业竞争激烈，尤其是股份制银行审批条件宽松、审批流程简单，且其激励机制较好(浦发银行、兴业银行、中信银行每件50-200元不等)，导致开发商按揭专员将大部分贷款资料送往他行。为此我行按不同序列进行进件奖励。 　　1、一类为非我行开发贷房地产企业按揭专员进件:按每笔100元进行奖励，金额在200万元以上按每笔200元进行奖励(前提条件:已达到已批待放)，需指定专人做好台账登记。 　　2、一类为我行开发贷房地产企业按揭专员进件:按每笔50元进行奖励，金额在200万元以上按每笔100元进行奖励(前提条件:已达到已批待放)，需指定专人做好台账登记。 　　(二)银行卡业务 　　1、拓展有效商户1户，奖励商方100元油卡。 　　2、拓展分期业务1笔，奖励合作方100元油卡。 　　3、商户收单1万元—5万奖励商户300元油卡，商户收单5万-10万元以上奖励商户500元油卡，商户收单10万—20万元以上奖励商户1000元油卡，商户收单20万元以上奖励商户1500元油卡。 　　六、工作安排 　　1、加大个人贷款营销力度，提高业务接单能力和业务处理时效。由于开发商十分注重放款速度，会以此对合作银行进行综合评定，个贷中心应结合客户需求，确保在最短时间内将贷款资料报送，取得开发商的信任，不断提高接单量，争取新建项目的继续深入合作。因此，个贷客户经理在业务处理过程中要将提高服务效率作为我行在同业竞争中的亮点，在规定的时间内及时完成贷款资料的收集上报、合同面签、抵押登记资料的集中移交等工作，加快办理流程。 　　2、大力推广线上产品“中银E贷”。各机构要尽快完成企业白名单的准入报送工作，逐步扩大“中银E贷”产品的开办范围。 　　3、为加强与房地产开发商、汽车经销商及装修公司的紧密合作，主管行领导、业务发展部主任(每周不少于3次)、个人客户经理、消贷中心消贷经理每天至少半天走访与我行合作的各大房地产企业及散户开发商总经理、销售总监等，了解他们的需求，掌握销售的实际状况，与其高管加强沟通，做好维护和拜访工作，营销费用实报实销,需经分管行长批准，标准按规定执行。 个人贷款及银行卡业务营销方案篇二 　　一、贷款对象: 　　年满18周岁且具有完全民事行为能力的自然人(根据贷款金额的大小对年龄及收入有相关要求，如提供银行流水、资产证明等)。 　　二、贷款额度、贷款利率 　　三、贷款期限 　　最长20年，贷款到期时借款人年龄不超过(男60岁，女55岁)。 　　四、还款方式 　　等额本息、等额本金。 　　五、说明 　　住房贷款套数的认定标准为“认房也认贷”，即拟购房家庭(包括借款人、配偶及未成年子女)成员名下实际拥有成套住房数量进行认定。 　　六、个人住房贷款需提供以下资料 　　注:1、如借款人的征信记录状态为逾期、近2年内有连续逾期90天以上不良记录或累计逾期记录超过3次、信用卡有恶意透支情况，须提供银行认可的情况说明。 　　七、本项目按揭贷款购房优惠政策 　　二套房以上首付60%，合同签订前客户支付购房款总额30%，开发商垫付购房款总额30%(垫付金额客户需在二年内还清，即第一年支付购房款总额15%，第二年支付购房款总额15%)。 个人贷款及银行卡业务营销方案.doc