个人理财第一章.docxVIP

第?1?节　个人理财相关定义 本节共计?4?个考点，3?个高频考点 考点?1．?个人理财概述（高频） 1、个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通 过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。（教材指的是个人理 财） 2、个人理财与相关含义的区别 1）投资与财富管理——财富管理包含了投资管理 2）?个人理财与财富管理——本质上是一致的 3）个人理财业务与财富管理业务——(银行)个人理财业务范围包含了财富管理业务甚至私 人银行业务。 【例题，多选】 　　个人理财是指客户根据自身（　　），制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现 理财目标的过程 A．身份地位 B．财务状况 C．理财能力 D．身涯规划 E．风险属性 答案：BDE 考点?2．?银行个人理财业务的相关主体 1、相关主体 （1）个人客户，需求方 （2）商业银行 　　供给商，是个人理财业务?的提供商之一 （3）非银行金融机构 （4）监管机构 　　个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委 员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局等。 【例题，多选】以下关于个人理财主体阐述正确的是（　　）。 A．个人客户主要以个人理财的需求方出现 B．个人理财业务?的提供商是商业银行 C．个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督