个人理财考试大纲.docxVIP

第?1?章?银行个人理财业务概述 1.1?银行个人理财业务的概念和分类 1.1.1?个人理财概述 1.1.2?银行个人理财业务概念 1.1.3?银行个人理财业务分类 1.2?银行个人理财业务发展和现状 1.2.1?国外发展和现状 1.2.2?国内银行个人理财业务发展和现状 1.3?银行个人理财业务的影响因素 1.3.1?宏观影响因素 1.3.2?微观影响因素 1.3.3?其他影响因素 1.4?银行个人理财业务的定位 第?2?章?银行个人理财理论与实务基础 2.1?银行个人理财业务理论基础 2.1.1?生命周期理论 2.1.2?货币的时间价值 2.1.3?投资理论 2.1.4?资产配置原理 2.1.5?投资策略与投资组合的选择 2.2?银行理财业务实务基础 2.2.1?理财业务的客户准入 -?1?- 2.2.2?客户理财价值观 2.2.3?客户风险属性 2.2.4?客户风险评估 第?3?章?金融市场和其他投资市场 3.1?金融市场概述 3.2?金融市场的功能和分类 3.2.1?金融市场功能 3.2.2?金融市场分类 3.3?金融市场的发展 3.3.1?国际金融市场的发展 3.3.2?中国金融市场的发展 3.4?货币市场 3.4.1?货币市场概述 3.4.2?货币市场的组成 3.4.3?货币市场在个人理财中的运用 3.5?资本市场 3.5.1?股票市场 3.5.2?债券市场 3.6?