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第五章 理财基本技能个人理财基本技能二、理财的必要性主要内容 1. 投资规划 2. 保险规划 3. 税收规划 4. 养老规划 5. 遗产规划一、投资规划证券投资规划外汇投资规划黄金投资规划房地产投资规划艺术品投资规划教育投资规划（一）证券投资规划-知识概览 投资环境1.投资目标与投资规划2.投资工具3.金融市场与金融机构（略）4.投资信息的收集和分析 投资理论5.收益与风险的类别和测定6.投资组合理论7.资本资产定价模型 债券市场与债券投资8.债券定价与债券收益率9.利率期限结构10.债券风险与利率风险结构知识概览 （续） 股票市场 与股票投资11.股份公司与股票市场12.股票定价模型13.基本分析与技术分析衍生金融产品与外汇投资14.期权的价格与交易15.远期与期货的价格与交易16.外汇与汇率基金、资产配置与绩效评估17.证券投资基金18.投资组合管理与资产配置策略19.组合绩效评估当前收入：工资，贷款，分红，遗产，馈赠……将来消费当前消费投资投在何处？（选择）何时投？（时机）如何投？（策略）证券分析投资组合管理资本市场有效性1.1投资人为什么要投资？投资人的投资决策1.2投资人面对的问题投资人的消费选择：现在消费，还是将来消费？投资人的投资选择：实物投资，还是证券投资？证券投资是理性投资选择还是赌博？投资人购买证券的预期是什么？投资人如何实现预期收益？证券投资的预期收益有